Мошенники начали обходить ужесточение ответственности за дропперство, привлекая владельцев банковских карт к операциям под видом легальных криптовалютных транзакций. Об этом 18 декабря сообщило издание «Известия» со ссылкой на исследование сервиса мониторинга даркнета DLBI.
После введения в июле уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам злоумышленники отказались от прямой скупки пластика. По данным исследования, теперь они просят владельцев карт самостоятельно совершать переводы, убеждая, что речь идет о законных операциях с криптовалютой или P2P-обмене. Вознаграждение участникам схемы составляет 1–2% от оборота.
В DLBI отметили, что новая модель менее уязвима для банковских антифрод-систем, поскольку все операции выполняет сам владелец карты, доступный для проверок кредитной организации.
Руководитель IT-подразделения агентства «Полилог», эксперт РОЦИТ Людмила Богатырёва пояснила, что изменение схем связано с активной борьбой государства с дропперством.
«Мошенники оставляют карту у владельца и маскируют переводы под криптовалютные операции, выплачивая процент за якобы техническую работу», — отметила Богатырёва в беседе с изданием.
Эксперт агентства «Цифровые коммуникации» Кирилл Карамзин сообщил, что с июля подобных дел зафиксировано немного, однако практика уже формируется. В одном из случаев человек, впервые вовлеченный в схему и сотрудничавший со следствием, избежал наказания.
Вместе с тем замруководителя проекта Народного фронта «За права заемщиков», эксперт платформы «Мошеловка» Александра Пожарская предупредила, что уголовная ответственность наступает и в случаях, когда владелец карты действует сам, но по указанию третьих лиц и из корыстных побуждений.
Эксперты советуют с осторожностью относиться к предложениям онлайн-заработка и не передавать банковские данные третьим лицам, даже знакомым.
С 5 июля за дропперство в России предусмотрена уголовная ответственность. За разовую передачу карты или доступа к электронным кошелькам грозит штраф до 300 тыс. рублей или до трех лет лишения свободы, за организацию схем — до шести лет лишения свободы или штраф до 1 млн рублей.
17 декабря первый зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой заявил, что в подобных схемах в России задействованы более 2 млн человек, при этом их количество не снижается. По его данным, около 30% дропперов составляют граждане соседних стран, преимущественно республик Средней Азии. Также используются так называемые самолетные туры, в рамках которых люди прилетают в Россию, открывают банковские счета, передают карты и затем покидают страну.
8 декабря заместитель председателя Центробанка РФ Ольга Полякова сообщила, что российские банки обяжут привязывать ИНН как к новым, так и к уже открытым счетам граждан. Нововведение направлено на борьбу с дропперством в рамках платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на 2027 год. При этом кредитные организации смогут самостоятельно оценивать уровень риска клиентов, внесенных в базу.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.