По информации волгоградского отделения Южного ГУ Банка России, в регионе численность нелегальных кредиторов выросла.
За 9 месяцев 2025 года в регионе были обнаружены 8 «черных» кредиторов и один субъект, который незаконно привлекал инвестиции граждан. За аналогичный период прошлого года выявили 6 компаний без специального разрешения на деятельность.
Рост количества нелегалов регулятор связывает с расширением возможностей по выявлению незаконной деятельности. В России выдавать кредиты и займы имеют право только банки, действующие на основании лицензии регулятора, а также микрофинансовые институты (МФО), кредитные и сельхозкооперативы, ломбарды, включенные в специальные реестры.
«Нелегальные кредиторы – это компании, индивидуальные предприятия или интернет-проекты, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено, – пояснил Роман Рахматулин, управляющий отделением Волгоград Южного ГУ Банка России. – Такие субъекты действуют вне правового поля, выдают деньги под очень высокие проценты, а когда человек не может вернуть долг, выбивают долг с помощью "черных" коллекторов».
С августа прошлого года организациям, не поднадзорным Банку России, запрещено публично привлекать средства граждан для инвестиций. За нарушение предусмотрены штрафы.
Жителям региона рекомендуют быть внимательными и учитывать риски потери сбережений. На мошенников указывают такие признаки, как криптовалютные вложения, гарантированный доход, невозможность документально подтвердить законность услуг.
Перед заключением договора с финансовой организацией следует убедиться в ее легальности и в том, что она не входит в предупредительный список Банка России, подытожили в региональном отделении финансового института.