В Волгоградской области выявили 9 нелегальных финансовых компаний

За первые девять месяцев 2025 года Банк России выявил в Волгоградской области девять нелегальных участников финансового рынка — на три больше, чем за аналогичный период 2024 года (тогда было зафиксировано шесть нарушителей). Среди них — восемь так называемых «чёрных» кредиторов и один субъект, незаконно привлекавший инвестиции от граждан.

Как объяснил МТВ.ОНЛАЙН регулятор, рост числа выявленных случаев связан с расширением инструментов мониторинга и улучшением механизмов сбора информации о компаниях и физических лицах, ведущих финансовую деятельность без соответствующего разрешения.

В России право выдавать кредиты и займы имеют только лицензированные банки, а также микрофинансовые организации (МФО), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы, ломбарды, включённые в специальные государственные реестры. Всё остальное — вне закона.

Нелегальные кредиторы — это компании, индивидуальные предприятия или интернет-проекты, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено. Такие субъекты действуют вне правового поля, выдают деньги под очень высокие проценты, а когда человек не может вернуть долг, выбивают долг с помощью «черных» коллекторов, — пояснил Роман Рахматулин, управляющий Отделением Волгоград Южного главного управления Банка России.

С августа 2024 года вступили в силу дополнительные ограничения: теперь любым организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым специальным законодательством, запрещено публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За нарушение предусмотрена административная ответственность — для юридических лиц штраф может достигать 1 миллиона рублей.

Сами граждане не несут ответственности за взаимодействие с такими структурами, однако рискуют полностью потерять свои сбережения. Регулятор призывает волгоградцев внимательно относиться к предложениям о вложениях. Тревожные сигналы — обещания гарантированной высокой доходности, инвестиции в криптовалюту, отсутствие документов, подтверждающих легальность деятельности компании.

Перед заключением любого финансового договора стоит проверить, включена ли организация в официальные реестры Банка России, и убедиться, что она не числится в предупредительном списке недобросовестных участников рынка.