KYC и AML часто вызывают вопросы и сомнения. Зачем они нужны? Как они защищают клиентов? И почему без этих проверок в крипте сегодня опасно?
Мы поговорили с нашим экспертом, который отвечает за безопасность сделок и проверки клиентов в Changebox, и разобрали всё простым языком — без формальностей и сложных терминов.
— Зачем вообще нужно проходить KYC? Многие считают это лишней формальностью
На самом деле KYC — это не про контроль, а про защиту клиента.
Это необходимо, чтобы убедиться, что сделку совершает реальный человек, а средства не связаны с мошенничеством. Это базовый уровень безопасности в любой финансовой системе.
— Как KYC защищает именно клиента?
KYC снижает риск блокировок со стороны банков и платёжных систем, заморозки средств после обмена, а также проблем из-за происхождения активов.
— А что такое AML и зачем эти проверки?
AML — это проверка средств, а не человека. Мы проверяем, чтобы крипта не была связана с взломами, скамом или санкционными адресами. Это важно, потому что проблемы могут возникнуть уже после того, как деньги окажутся у клиента.
— Может ли отсутствие KYC быть опасным?
Да. Сервисы без KYC часто выглядят проще, но в реальности там выше риск мошенничества, нет ответственности, и невозможно помочь в спорной ситуации.
— Какие данные вы собираете? Это безопасно?
Мы собираем только необходимый минимум и используем данные исключительно для проверки и защиты сделки. Никакой передачи третьим лицам, никакого лишнего хранения — всё строго в рамках безопасности клиента.
— Можно ли сказать, что KYC — это залог сохранности средств?
Да, абсолютно. KYC + AML — это система, которая защищает клиента от потерь, блокировок и чужих ошибок. Именно поэтому мы работаем аккуратно и рекомендуем проходить проверку.