Вы открываете выписку: поставщику ушли деньги. Всё вроде бы в порядке — назначение платежа «оплата за товар». Но через пару месяцев всплывает письмо от якобы вашей компании с просьбой зачесть эту сумму в счёт долга третьей фирмы, о существовании которой вы даже не знаете. Поставщик радостно закрывает чужую задолженность, а вам нечем подтвердить, что деньги платили за свой товар.
Когда начинаете разбираться, выясняется, что подпись директора в письме поддельная, печать настоящая, документы уже отработаны в бухучёте, а банк платёж провёл. Встает практический вопрос: признать документы недействительными и вернуть деньги, пока не истекли сроки исковой давности и не начались блокировки по подозрительным операциям?
На примере дела №А33-23878/2014 разбираем, как действовать при обнаружении поддельной подписи: от фиксации факта подделки и обеспечительных мер до иска о неосновательном обогащении и параллельного уголовного производства.
И да, важно реагировать быстро: общий срок исковой давности по ничтожным сделкам — 3 года с начала исполнения; по оспоримым — 1 год; общий срок — 3 года с момента, когда узнали о нарушении.
Как бывает на практике: дело № А33-23878/2014
Компания перечислила фабрике 1,2 млн руб. с назначением «оплата за товар». Позже на фабрику поступило письмо якобы от компании с просьбой зачесть сумму как оплату по договору поставки третьего юрлица, у которого с фабрикой был заключён договор поставки. Компания потребовала деньги обратно как неосновательное обогащение.
Суд исследовал письмо: почерковедческая экспертиза установила подделку подписи директора при подлинном оттиске печати.
Вывод: письмо не создаёт прав и обязанностей и не подтверждает возложение исполнения на третье лицо.
Дополнительно назначение платежа не указывало на оплату за истца, а получатель не запросил первичные документы, подтверждающие основание зачёта.
Итог: взыскание 1,2 млн руб. как неосновательного обогащения и госпошлина; апелляция и кассация выводы подтвердили.
А как действовать при обнаружении поддельной подписи, чтобы компенсировать убытки — пошагово и подробно, читайте в полной версии материала в Русяев Клубе.
План действий при обнаружении поддельной подписи, чтобы компенсировать убытки
Шаг 1: признать документы недействительными, подпись — поддельной и защититься от дальнейших убытков и блокировок.
- Если это финансовый документ (чек, платёжное поручение), сообщите в банк или бухгалтерию о приостановке операции, так как списание без распоряжения клиента недопустимо — за это банк отвечает и платит проценты (ст. 856 ГК РФ).
- Ходатайствуйте в суде об обеспечительных мерах (арест денег у получателя, запрет регистрационных действий по ипотеке и т.д.) — это может быть сделано до подачи иска (пп. 40-43 Постановления Пленума ВС РФ от 1 июня 2023 №15).
- Сохраните оригинал документа, инициируйте почерковедческую экспертизу. По ходатайству сторон её назначает суд. Заключение эксперта оценивается в совокупности с другими доказательствами.
Шаг 2: подать гражданский иск о признании документа или сделки недействительной или незаключённой по ст. 166 ГК РФ:
- включите в иск возмещение ущерба: сумму, фактически переведённая мошеннику; ст. 395 ГК РФ — проценты за пользование чужими деньгами;
- если списание прошло по поддельному распоряжению, требуйте взыскать с банка сумму списания и проценты (ст. 854, 856 ГК РФ) и/или с получателя — как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК).
Важно учитывать:
- подпись — единственный признак волеизъявления на документе;
- печать — факультативный элемент, если иное не вытекает из закона или соглашения.
Поэтому поддельная подпись даже при подлинной печати делает документ недействительным.
Шаг 3: подать заявление в органы полиции или следственный комитет о преступлении по ст. 159 УК РФ (мошенничество) или ст. 327 УК РФ (подделка документов). Обращайтесь:
- в отделение по месту вашей регистрации;
- месту нахождения организации;
- месту, где был передан документ.
К заявлению приложите:
- оригинал поддельной бумаги (или качественную цветную копию, если документ нужен для оборота);
- образцы подлинных подписей предполагаемого лица, чью подпись подделали (например, договоры, заявления, приказы с его настоящей подписью);
- ваши письменные пояснения об обстоятельствах дела.
Согласно статье 144–145 УПК будет проведена проверка. Материалы уголовного дела можно использовать как доказательства в гражданском процессе.
Чтобы повысить шанс вернуть деньги, украденные с помощью поддельной подписи, итоговый результат действий должен быть такой.
- Полиция возбуждает уголовное дело и ищет злоумышленника.
- Суд признаёт документ недействительным или незаключенным и требует вернуть с виновника деньги с процентами и компенсацией убытков. Также суд взыскивает спорные суммы с банка или получателя.
- Суд накладывает на имущество злоумышленника обеспечительные меры (арест средств, запрет регистрационных действий), чтобы увеличить шансы на фактическое взыскание убытков.