Банк России намерен усилить контроль за финансовыми операциями, связанными с мошенническими схемами, в которых злоумышленники используют чужие банковские карты для перевода средств в криптовалюту. Новый инструмент — платформа «Антидроп» — должен заработать в 2027 году, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова.
Как будет работать система
По словам представителя регулятора, ключевым элементом станет обязательная привязка ИНН к банковским счетам. Это позволит в автоматическом режиме определять владельца карты, которая используется в момент проведения операции. Механизм должен работать по аналогии с текущими системами идентификации клиентов в банках, но с более глубоким уровнем проверки.
Кого будет выявлять «Антидроп»
Платформа создается для обнаружения «дропперов» — людей, по чьим картам проходят подозрительные транзакции. В криминальных схемах такие карты могут использовать, чтобы:
• временно размещать похищенные у жертв средства;
• переводить деньги злоумышленникам;
• приобретать криптовалюту или выводить цифровые активы в фиат.
Использование ИНН позволит банкам быстрее отслеживать такие цепочки и блокировать их на ранних этапах.
Что потребуется от банков и клиентов
ЦБ рассчитывает, что коммерческие банки самостоятельно соберут недостающие данные через инструменты ФНС. При этом владельцам счетов не придется совершать дополнительные действия — обновление информации должно пройти автоматически.
Какие изменения возможны на рынке цифровых активов
Также напомним, что ранее зампред Банка России Владимир Чистюхин сообщил: регулятор изучает возможность расширить доступ частных инвесторов к операциям с цифровыми активами. В том числе обсуждается отказ от концепции «суперквалифицированного инвестора», которая ограничивает круг участников на этом рынке.