Банк России выявил признаки финансовой пирамиды в деятельности компании, призывавшей инвестировать в создание иностранного маркетплейса.
Информация о «супервыгодном» проекте распространяется в интернете и телеграм-каналах. От имени компании с китайским названием людей призывают вложить деньги якобы в создание нового маркетплейса «Lemon Mall», на котором будут продавать уникальную косметику из Китая. Инвесторам предлагают приобрести карту мнимого маркетплейса по цене от 200 до 1000 долларов и обещают, что после запуска проекта они смогут купить на эту сумму косметику по заводским ценам. Кроме этого, покупка карты якобы и есть инвестиция в проект, что за которую ее владельцу обещают ежегодные дивиденды из прибыли компании. При этом людей просят привлекать в проект других участников и обещают за это бонусы до половины и даже выше от вложенной им суммы.
Финансовую пирамиду выдают и другие признаки. Организаторы этого проекта не заключают с инвесторами никаких договоров, а сама компания не может подтвердить, что направляет привлеченные деньги на создание маркеплейса, а, значит, она не может гарантировать доход. Еще один признак – анонимность проекта: нет контактов его организаторов, кроме аккаунта в телеграме.
Информацию об этом проекте Банк России уже внес в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
– С января по октябрь этого года Банк России выявил в стране более 3 тыс. проектов с признаками финансовых пирамид. В основном они действовали под видом инвестиционных интернет-проектов, предлагавших вкладывать деньги в недвижимость, бизнесы с быстрой окупаемостью, драгоценные металлы и криптовалюту. Организаторы большинства выявленных пирамид действовали через соцсети и мессенджеры, где создавали группы и каналы с хвалебными отзывами подставных участников, а рекламу своих псевдоинвестиционных проектов размещали в том числе и на интернет-площадках, не связанных с финансами. Обычно, собрав как можно больше денег с участников пирамиды, ее организаторы исчезают, и инвесторы теряют все свои вложения, – пояснил начальник отдела безопасности Отделения-НБ Республика Карелия Северо-Западного ГУ Банка России Вадим Попов.
В третьем квартале этого года Банк России в целом по стране выявил почти 5,8 тыс. компаний с признаками нелегальной деятельности (финансовые пирамиды, черные кредиторы, псевдоброкеры и др). Сведения о них внесены в список организаций с признаками нелегальной деятельности, а также переданы правоохранительным и надзорным органам для пресечения незаконной деятельности. Список позволяет как можно раньше предупредить людей об угрозе обмана.