В 2026 году в России планируется значительное усиление контроля за финансовыми операциями граждан и предпринимателей. Это произойдет благодаря внедрению цифровых технологий в процессы проверок, расширению списка подозрительных транзакций и повышению требований к прозрачности данных. Об этом изданию Газета.Ru рассказал доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько.
По словам эксперта, изменения коснутся банковских переводов, деятельности цифровых платформ и налогового администрирования. С 1 января 2026 года Банк России введет обновленный перечень признаков сомнительных операций. Кредитные организации начнут в автоматическом режиме сверять действия клиентов с этим списком.
Основанием для приостановки перевода могут стать такие факторы, как смена номера телефона для входа в онлайн-банк, изменение характеристик используемого устройства или крупные транзакции через Систему быстрых платежей (от 200 тысяч рублей) в адрес получателя, которому ранее деньги не переводились. Также подозрение вызовет резкая активность телефонных звонков накануне операции. При совпадении этих признаков платеж может быть задержан на срок до двух рабочих дней.
Параллельно Федеральная налоговая служба продолжит работу по выявлению незадекларированных доходов. Внимание инспекторов привлекут регулярные поступления от одних и тех же лиц без указания назначения платежа, а также суммы, значительно превышающие официальные доходы гражданина. В подобных ситуациях налоговые органы имеют право запросить пояснения, а при выявлении скрытой предпринимательской деятельности — начислить налоги и штрафы.
С 2026 года также вводится двойная проверка переводов: ее будут осуществлять и банк-отправитель, и банк-получатель. Кроме того, с октября 2026 года маркетплейсы обяжут сверять данные о товарах и продавцах с государственными реестрами. Компании с годовым оборотом более 120 миллионов рублей должны будут обеспечить прием оплаты цифровыми рублями, что сделает операции полностью прозрачными для регулятора. Расширенные возможности для анализа цифровых следов получат Роскомнадзор и ФСБ.
Оригинал на MiraNews.ru
Самое читаемое сегодня:
Старение сердца отменили: новый способ регенерации нервов спасает жизни
Хочет выслужиться перед Западом: легенда хоккея жестко ответил Шевченко
Армения пытается переманить россиян: в стране создают новые курорты
Одиноким мужчинам грозит отказ в заселении в популярные гостиницы Египта
Стало известно, как изменятся страховые, социальные и военные пенсии в 2026 году