Многие предприниматели и владельцы бизнеса сталкиваются с ситуацией, когда их налоги и бухгалтерия работают «по инерции» — вроде бы всё нормально, но в реальности бизнес теряет деньги. Это происходит из-за типичных ошибок, которые становятся привычкой и превращаются в реальную проблему.
Так почему же бизнес платит налоги «по привычке», и что с этим можно сделать?
1. Выбор неправильной системы налогообложения
Одной из самых распространённых ошибок является неправильный выбор системы налогообложения. Многие предприниматели выбирают ОСНО или УСН не потому, что это выгодно для их бизнеса, а потому что так принято или так делали раньше. Например, ИП может платить налог по ОСНО, хотя для него была бы выгоднее УСН.
Почему это ошибка:
Плата налогов по не оптимизированной системе — это лишние расходы. Каждая система налогообложения имеет свои особенности и налоговые ставки, которые могут значительно повлиять на итоговую сумму налогов. Особенно это важно для малых и средних бизнесов.
Решение:
Периодически пересматривай систему налогообложения. Может быть, стоит перейти с ОСНО на УСН или на патентную систему? Это поможет сэкономить значительную сумму.
2. Игнорирование налоговых вычетов и льгот
Многие бизнесмены не используют налоговые вычеты и льготы, которые доступны по закону. Это может быть связано с недостаточным знанием или просто с отсутствием привычки заниматься деталями налогообложения.
Почему это ошибка:
Неиспользование налоговых вычетов или льгот означает, что вы платите больше налогов, чем нужно. Например, если у бизнеса есть право на вычеты по имущественным налогам или научным расходам, неиспользование этих прав ведёт к лишним затратам.
Решение:
Регулярно проверяй, какие налоговые вычеты и льготы доступны для твоего бизнеса. Это может быть как для затрат на обучение сотрудников, так и для налоговых вычетов на имущество. Проконсультируйся с бухгалтером, чтобы не упустить возможности.
3. Отсутствие актуальности учёта видов деятельности (ОКВЭД)
Многие предприниматели забывают обновить коды ОКВЭД, когда расширяют сферу своей деятельности. Это может привести к тому, что налоговая посчитает бизнес занимающимся «не тем», и выставит штрафы.
Почему это ошибка:
Несоответствие ОКВЭД и реальной деятельности может привести к неверному налогообложению и штрафам за несоответствие данных. Налоговая может запросить доказательства того, что бизнес занимается именно тем, что заявлено в регистрационных документах.
Решение:
Всегда обновляй коды ОКВЭД при изменении вида деятельности. Это позволит избежать штрафов и переплат. Для этого достаточно подать заявление в налоговую с новыми данными.
4. Невозможность адаптации бухгалтерии к изменениям в бизнесе
Некоторые предприниматели продолжают использовать одну и ту же схему бухгалтерии и налогообложения, даже если их бизнес претерпел значительные изменения: например, появился новый вид деятельности или увеличился оборот.
Почему это ошибка:
Неадаптированная бухгалтерия — это тупик. Если бизнес растёт, но бухгалтерия не подстраивается под изменения (например, переход на общую систему налогообложения при увеличении доходов), то это может привести к неоправданной переплате налогов и штрафам.
Решение:
Периодически проводи ревизию бухгалтерии. При увеличении оборота или расширении бизнеса пересматривай налогообложение и ведение учёта, чтобы система соответствовала текущей ситуации.
5. Неэффективное использование налога на прибыль и дивиденды
Многие владельцы бизнеса платят налог на прибыль и налог на дивиденды, не учитывая, что можно оптимизировать эти расходы, используя разные подходы и стратегии налогообложения.
Почему это ошибка:
Без правильного распределения средств между заработной платой, дивидендами и другими выплатами можно переплатить налог на прибыль или на дивиденды. При неправильном расчёте налогов на прибыль и дивиденды можно потерять значительные суммы.
Решение:
Консультируйся с профессиональными бухгалтерами и налоговыми консультантами по вопросам оптимизации налога на прибыль и дивидендов. Рассматривай варианты перераспределения доходов, чтобы платить минимальные налоги при законном соблюдении всех норм.
Ошибки в налогах могут обойтись бизнесу в копеечку. Чем раньше ты начнёшь пересматривать текущие схемы налогообложения и налогообучения, тем быстрее твой бизнес начнёт работать с максимальной эффективностью.
Применяя эти рекомендации, ты сможешь избежать распространённых ошибок и сэкономить деньги на налогах, улучшив финансовое положение твоего бизнеса.
Если хочешь, могу провести консультацию, как именно оптимизировать налоги для твоего бизнеса и какие шаги предпринять.