С 2026 года в России усилят надзор за финансовыми операциями граждан и компаний за счет цифровизации проверок, расширения признаков подозрительных транзакций и повышения прозрачности данных. Об этом «Газете.Ru» рассказал профессор Финансового университета Юрий Шедько.
По его словам, Банк России обновит критерии сомнительных переводов. Основанием для приостановки операции могут стать, в частности, смена номера телефона или устройства для входа в онлайн-банк, а также крупные переводы через СБП.
Налоговики, в свою очередь, усилят внимание к переводам, которые могут свидетельствовать о получении прибыли. Речь идет о регулярных поступлениях без указания назначения платежа или суммах, не совпадающих с задекларированными доходами.
Также изменения затронут бизнес и цифровые платформы. Маркетплейсы обяжут сверять данные продавцов с государственными реестрами, а компании с оборотом свыше 120 млн рублей должны будут обеспечить расчеты цифровым рублем, операции с которым полностью прозрачны для регулятора.
Ранее граждане России прокомментировали привязку ИНН. По словам многих из них, контроль за личными финансами и управление ими усложнится и приведет к вопросам со стороны банков при крупных операциях. Не исключены также ошибочные блокировки счетов.