В последнее время всё чаще приходится пользоваться обменниками, и со временем начинаешь понимать, что один только курс далеко не всегда решает. На практике куда важнее, как именно сервис выстраивает работу с заявками и что происходит в нестандартных ситуациях.
Для себя я выделил несколько моментов, которые стали определяющими.
Прежде всего важна логика приёма средств. Многие сервисы отправляют криптовалюту клиентов напрямую на биржи, и в случае блокировки разбираться уже приходится с комплаенсом самой биржи. Лично мне спокойнее, когда средства сначала принимаются на собственные кошельки сервиса и уже потом участвуют в обмене.
Не менее важен и подход к AML. Речь не о формальных формулировках, а о практическом сценарии: если риски по транзакции повышенные, обмен просто не проводится и средства возвращаются клиенту, без затяжных разбирательств и внезапных требований верификации.
Также со временем начинаешь ценить ручную обработку заявок. Да, это не всегда максимальная скорость, но именно такой формат чаще позволяет избежать ошибок с реквизитами, некорректных переводов и спорных ситуаций, особенно при работе с банковскими операциями.
Недавно в поиске подходящего сервиса для обмена я как раз обратил внимание на Swap-po.com с с довольно понятной и аккуратной логикой работы: ручная обработка, приём средств на собственные кошельки, нормальная коммуникация через Telegram и адекватная реакция в нестандартных ситуациях.
Отдельно отмечу, что сервис не пытается выглядеть универсальным для всех, а развивается постепенно и аккуратно, что сейчас на рынке встречается не так часто.
