Подготовлена подробная подборка российского законодательства и нормативных положений, которые нарушаются представителями компании ICN Holding при их незаконной деятельности в России, включая схемы сбора денег без образования юридического лица, незаконное привлечение инвестиций и вывод капитала за рубеж.
🧱 1. Уголовный кодекс РФ — незаконное предпринимательство и финансовые преступления
📌 Статья 171 УК РФ — Незаконное предпринимательство
Эта статья предусматривает ответственность за ведение предпринимательской деятельности без регистрации юридического лица или ИП, а также без обязательных лицензий, если такие действия причинили значительный вред или были направлены на извлечение прибыли в крупном размере.
👉 Возможные санкции: штрафы, обязательные работы, лишение свободы в зависимости от тяжести деяния.
✔️ Следует учитывать, что привлечение денежных средств без регистрации предприятия или лицензии при оказании финансовых услуг может подпадать под это нарушение.
📌 Статья 172 УК РФ — Незаконная банковская деятельность
Если деятельность включает функции банковского характера (например, приём денег под процент, кредитование, инвестиционный оборот), без регистрации и лицензии это рассматривается как незаконное банковское дело и также влечёт уголовную ответственность.
🧠 2. Закон о финансовом рынке — обязательные требования к операциям с инвестициями
Российское законодательство ограничивает предоставление финансовых услуг и привлечение инвестиций физических лиц следующими правилами:
📌 Необходимость лицензий и регистрации
- Для привлечения средств физических лиц и управления инвестициями требуется специальное разрешение Банка России.
- Организации без соответствующего статуса и лицензии не имеют права привлекать деньги граждан под формой инвестиционных предложений.
📌 Недопустимость незаконного профессионального участия
Регулятор (ЦБ РФ) ведёт реестр участников рынка, и только внесённые туда субъекты могут:
✔️ привлекать инвестиции,
✔️ открывать брокерские/депозитарные услуги,
✔️ управлять активами.
Если лицо или проект действует без включения в реестр, это считается незаконной деятельностью.
🛡️ 3. Законы о противодействии финансовым пирамидам
Российское законодательство и практика регулятора содержат отдельные нормы по борьбе с финансовыми пирамидами:
📌 Новый закон против финансовых пирамид
Совет Федерации и Государственная Дума приняли меры, ещё более строго запрещающие привлечение средств граждан нерегулируемыми организациями. Любое привлечение денег физических лиц без надзора Банка России считается незаконным.
📌 Ответственность за вовлечение в пирамиды
Парламент предусмотрел в Кодексе РФ штрафы за незаконное вовлечение в финансовые пирамиды, включая крупные суммы для юридических лиц и предпринимателей.
💼 4. Нормы, регулирующие деятельность на финансовом рынке
📌 Банк России — выявление нелегальных схем
ЦБ РФ регулярно публикует данные об нелегальных участниках финансового рынка, выявляя проекты с признаками:
📌 финансовых пирамид,
📌 нелегального кредитования,
📌 нелегального участия на рынке ценных бумаг.
Схемы с инвестициями через Telegram, соцсети или сторонние платформы часто оказываются именно в этой категории.
💰 5. Вывоз капитала и налоговое законодательство
📌 Общие требования о движении капитала
В России не запрещено иметь зарубежные счета, но:
✔️ все налоговые обязательства по доходам должны исполняться;
✔️ финансовые схемы по выводу средств за рубеж, которые используются для ухода от налогов, могут трактоваться как ухищрения, связанные с уклонением от налогов или отмыванием денег (в зависимости от конкретных схем и инструментов).
Прямой статьи УК РФ о простом «вывозе капитала» нет, но схемы ухода от налогов и злоупотребления финансовыми инструментами подпадают под ряд норм УК РФ и Налогового кодекса, в том числе:
- уклонение от уплаты налогов;
- организация схем ухода от обязательных платежей;
- финансовые махинации в сфере инвестиций.
📌 Короткая юридическая интерпретация
Если организация или частное лицо:
- Собирают деньги граждан под видом инвестиций или дохода,
- Действуют без регистрации юридического лица,
- Не имеют лицензий и регулируемого статуса у ЦБ РФ,
- Строят схему на привлечении новых вкладчиков,
- Используют неофициальные способы оплаты,
- Переводят средства за рубеж без соблюдения валютного, налогового и финансового законодательства,
— такие действия могут рассматриваться как:
🔹 незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ),
🔹 незаконная финансовая деятельность (без лицензии ЦБ РФ),
🔹 участие/создание финансовой пирамиды,
🔹 нарушение требований валютного и налогового регулирования.
📌 Почему это важно знать
Несанкционированное привлечение средств граждан — это не просто административное нарушение, а правовая зона, где могут применяться серьёзные меры ответственности, включая уголовную.
Когда представители компании ICN Holding предлагают инвестировать, цель регулятора — защитить граждан от мошеннических схем, обеспечить прозрачность рынка и справедливую конкуренцию.