Alta Bank: новые корреспонденты для платежей из-за границы + важные ограничения

Alta Bank: новые корреспонденты для платежей из-за границы + важные ограничения

Alta Bank сообщил, что расширил сеть корреспондентскихт банков для международных поступлений и обновил инструкции для входящих платежей, в первую очередь по EUR.

Для других валют банк просит заранее запрашивать отдельные инструкции.

📌 Важно понимать, что это значит для клиентов:

✔️ банк усиливает контроль над международными переводами

✔️ каждый платеж из-за границы будет проходить индивидуальную проверку

✔️ потребуется сопроводительная документация по сделке

✔️ возможны задержки, допдокументы или даже возврат платежа — поскольку корреспондентские банки также применяют свои санкционные и комплаенс-правила

❗️ Ограничения по странам

Некоторые корреспондентские банки не принимают платежи, если они поступают из определённых юрисдикций или банков этих стран.

🏦 Landesbank Baden-Württemberg (LBBW)

Инструкции банка НЕ применяются к платежам, если они поступают из следующих стран:

Россия, Беларусь, Турция, Казахстан, Киргизия, Армения, ОАЭ, Афганистан, ЦАР, Куба, Иран, Ирак, КНДР, Сомали, Судан, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.

🏦 KT Bank AG

Инструкции НЕ применяются к платежам из:

России и Беларуси

(если счёт отправителя открыт в банке РФ или РБ — перевод не пройдет).

🏦 UniCredit Bank Austria AG

Аналогично:

❌ не применимо к платежам из России и Беларуси

(если счёт отправителя открыт в банке РФ или РБ).

📌 Дополнительно банк предупреждает: • корреспондентские банки могут запрашивать дополнительные документы

• могут задерживать, замораживать или возвращать средства

• операции могут блокироваться из-за санкций и попыток их обхода

• если инструкции нарушены — банк обязан применять меры

Если планируете принимать платежи из-за рубежа, особенно из «чувствительных» юрисдикций — заранее проверяйте инструкции у Alta Bank и готовьте документы.