Комиссия по ценным бумагам и биржам США SEC подала иск в окружной суд штата Колорадо против трех криптоплатформ — Morocoin, Berge и Cirkor. По версии ведомства, проекты были задействованы в масштабной схеме обмана инвесторов и незаконном привлечении средств через псевдо-токены.
В материалах дела также фигурируют связанные инвестиционные сообщества AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation и Zenith Asset Tech Foundation. Регулятор утверждает, что с января 2024 года по январь 2025 года эти структуры активно продвигались в соцсетях и мессенджерах, прежде всего в WhatsApp. Организаторы создавали групповые чаты, где представлялись финансовыми экспертами и выстраивали доверие с потенциальными жертвами.
После добавления в чаты пользователям рассылали «инвестиционные рекомендации», якобы сформированные с помощью искусственного интеллекта. Затем людей убеждали открыть счета и внести средства на платформах Morocoin, Berge и Cirkor. При этом организаторы уверяли, что сервисы лицензированы и ведут реальную торговлю криптоактивами. По данным SEC, никаких операций на самом деле не проводилось.
Позже участникам схемы начали предлагать так называемые токены-акции. Когда инвесторы пытались вывести деньги, с них требовали дополнительные комиссии и сборы. Однако даже после их оплаты доступ к средствам так и не восстанавливался. Регулятор оценивает общий ущерб как минимум в $14 млн, которые были выведены за пределы США через банковские счета и криптосервисы.
В SEC подчеркнули, что подобные схемы часто начинаются с «дружелюбных» инвестиционных чатов: советы от незнакомцев в мессенджерах остаются одним из самых распространенных инструментов криптомошенников.
Ранее американские суды уже выносили крупные решения по аналогичным делам — в частности, основателей схемы EmpiresX обязали выплатить $130 млн, а создателя майнингового проекта VBit Technologies обвинили в хищении почти $50 млн средств клиентов.