Система интеграции с СПФС

СПФС — российская межбанковская система передачи финансовой
информации и совершения платежей, созданная как альтернатива
международной системе SWIFT. Она позволяет банкам и другим финансовым
организациям обмениваться сообщениями о финансовых операциях в форматах SWIFT, ISO 20022 и собственных форматах пользователей. 

Цели создания СПФС:

• обеспечение гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям;
• снижение зависимости от международных систем, которые могут быть подвержены политическим рискам и санкциям; 
• создание независимого канала для внутрироссийских и некоторых международных операций. 

Задачи интеграции с СПФС:

• Обмен финансовыми сообщениями. Система позволяет отправлять и получать данные о переводах, запросах выписок, отзыве платежей и других операциях.

Верификация и контроль. СПФС обеспечивает проверку контрагентов и подтверждение операций.

• Интеграция с автоматизированными системами.
  Подключение требует синхронизации СПФС с АБС (автоматизированными
  банковскими системами) и другими внутренними системами организации. 
• Обеспечение безопасности. Шифрование каналов связи реализуется с использованием криптографических алгоритмов, определённых национальными стандартами РФ.

Снижение издержек. Стоимость передачи сообщений через СПФС ниже, чем через SWIFT.

Особенности:

• СПФС не является платёжной системой — она не выполняет функций расчёта и клиринга, а только передаёт информацию.
• Система работает в режиме 24/7.
• Для подключения требуется соответствие техническим требованиям (выделенный канал связи, система хранения данных с высоким уровнем безопасности, бесперебойное соединение с автоматизированной системой) и заключение договора с Банком России. 

Импортозамещение в контексте СПФС

Импортозамещение — это экономическая политика, направленная на
замещение зарубежных товаров и услуг отечественными аналогами с целью
снижения зависимости от импорта и развития собственных производств,
технологий и компетенций. В случае с СПФС импортозамещение связано с
созданием независимой от иностранных систем инфраструктуры для
финансовых операций.

Связь СПФС с импортозамещением:

• Технологическая независимость.
  Разработка и внедрение СПФС позволили России иметь собственную систему передачи финансовых сообщений, не зависящую от зарубежных платформ. Это особенно важно в условиях санкций, когда доступ к международным системам может быть ограничен.
• Снижение рисков.
  Зависимость от иностранных систем повышает уязвимость перед
  политическими и технологическими рисками. СПФС минимизирует эти риски за счёт использования отечественных стандартов и инфраструктуры.
• Развитие отечественных технологий.
  Создание и поддержка СПФС стимулируют развитие российских IT-решений в сфере финансовых технологий, криптографии и информационной
  безопасности.
• Поддержка национальной экономики. Использование СПФС способствует сохранению финансовых потоков внутри страны и снижению затрат на международные операции. 

Дополнительные аспекты импортозамещения в финансовой сфере:

• разработка и внедрение отечественного ПО для интеграции с СПФС и другими системами;
• переход на российские стандарты и форматы данных (например, ISO 20022); 
• создание сервис-бюро — посредников, которые упрощают подключение к СПФС для небольших организаций и предоставляют дополнительные сервисы. Таким образом, система интеграции с СПФС и политика импортозамещения взаимосвязаны: СПФС стала практическим воплощением импортозамещения в финансовой сфере, обеспечив России независимый канал для обмена финансовыми сообщениями.

Рекомендации для небольших организаций

При выборе решения для интеграции с СПФС небольшим организациям стоит учитывать следующие факторы:

• Объём трафика. Если объём финансовых сообщений невелик, то стоит купить решение на рынке
• Бюджет и ресурсы. Самостоятельное подключение требует значительных инвестиций в инфраструктуру и технические ресурсы, что может быть нецелесообразно для малых компаний.
• Требования к интеграции. Если нужна глубокая интеграция с внутренними системами, стоит рассмотреть API или модульные решения.
• Сроки внедрения. Позволяет быстрее подключиться к СПФС за счёт готовой инфраструктуры и процедур.

Перед выбором решения рекомендуется проконсультироваться с
экспертами в области финансовых технологий или напрямую с Банком России, чтобы уточнить актуальные требования и возможности.

Мои достигнутые результаты

В рамках данного проекта у меня была успешная реализация и тестирование системы обмена СПФС‑сообщениями между:
контуром Центрального банка;
ГК «Росатом»
Обеспечение соответствия системы требованиям формата СПФС и готовности к промышленной эксплуатации.

Основное окно создания платежного поручения

Список всех ЭПС

Печатная форма

Список документов доступен через браузер

Подписаться | Канал в дзене | Наш сайт | ВК | YouTube