Прочитав эту статью, ты узнаешь -какие новые налоги и ставки ждут твой бизнес в 2026 году, и как прямо сейчас снизишь налоговую нагрузку на сотни тысяч рублей в следующем году.
Чего боялись ИП и ООО в конце 2025 года - все неожиданно в январе 2026
Последние дни декабря -это не просто предновогодний кутеж и ёлки. Это последний момент, когда ваш бизнес сможет работать на старых, более выгодных условиях.
Вот что меняется с 1 января 2026 года:
- НДС вырастет с 20% на 22% (если ты на ОСНО или у тебя доход превышает 20 млн рублей)
- Налоги на прибыль остаются устойчивыми (25% для ООО, прогрессивная шкала 13-22% для ИП)
- Фиксированные выходные ИП выросли на 1800 рублей (теперь 57 390 рублей в год)
- УСН тяжелее - если ты заработаешь более 20 миллионов рублей в 2026 году, ты обязан платить дополнительно НДС
То есть твой налоговый счёт в 2026 году ляжет тяжелее. И начнётся это уже с 1 января.
Но есть хитрость -те, кто применяет ПРЯМО СЕЙЧАС (пока длится 4 дня в году), могут подготовиться к 2026 году в финансовом и экономическом плане.
Реальная история: как Владимир (ООО Логистика) сэкономил 287 тысяч рублей на налогах
Владимир Петров — владелец небольшого количества дешевых агентств в Волгограде. Его ООО на ОСНО работает (общее налогообложение) и имеет месячный оборот примерно 3 млн рублей.
В конце ноября 2025 года его бухгалтер Наталья принесла плохие новости: «С 1 января НДС на нас составляет 22% вместо 20%, а это означает, что ваши расходы на НДС возрастут на 60% от каждого миллиона рублей в месяц».
Владимир понял: если сейчас не действовать, то в 2026 году налоговый счётчик вырастет минимум на 300 тысяч рублей.
Что он сделал:
- Спешно доделал крупные контракты в декабре -он согласовал с клиентами ускоренную выверку и отправил счет-фактуру со старой поставкой НДС (20%) до 1 января. Это источник ему зафиксировать доход по старому налоговому режиму. Результат: сэкономил на НДС примерно 150 тысяч рублей за каждые 3-4 месяца.
- Пересчитал структуру бизнеса - совместно с бухгалтером он решил перевести часть деятельности на УСН (упрощённую систему) — 6% от дохода вместо ОСНО. Это возможно, если создать отдельное ООО для отдельного направления деятельности. На этом этапе он вернулся в декабре, а с января новая компания уже работает на УСН. Экономия: минимум 60к рублей в месяц.
- Относительно серьезных покупок -он понял, что закупка оборудования и материалов в январе будет стоить на 2% дороже из-за НДС. Поэтому в декабре сделал предзаказы на оборудование по старым поставкам. Сэкономил: 77к рублей.
Итого сбережения: 287 тысяч рублей за счет грамотного планирования в последние дни года.
Почему это происходит сейчас: краткая история налоговой реформы
Федеральное правительство России пересматривает налоговую нагрузку на малый и средний бизнес -но в сторону УВЕЛИЧЕНИЯ. Это связано с:
- Бюджетными дефицитами и военными расходами
- Необходимость завершить казнь после санкций
- Переориентация налоговой системы на использование в крупном бизнесе и снижение налоговых льгот
По данным Минэкономразвития РФ, инфляция в 2025 году замедлилась до 5,58% (намного ниже ожидаемых 6,5%), но это не остановило ужесточение налоговой политики. Наоборот — государство хочет компенсировать бюджет за счет новых налоговых поступлений от ИП и ООО.
Ключевой момент: Банк России снизил ставку до 16% в декабре (вместо ожидаемых 15%), что означает -кредиты остались дорогами в 2026 году. Это дает нещадящий контекст: бизнес будет платить больше за налоги и больше за деньги одновременно.
Кто страдает больше всех (и как защитить свой бизнес)
Пострадать:
- ООО на ОСНО -НДС вырастет с 20% до 22%, что сразу скажется на прибыли. Если ваш оборот 10 млн рублей в месяц, то НДС будет стоить дополнительно 200 тыс. рублей в месяц только на разнице в 2%.
- ИП с оборотом выше 20 миллионов рублей в год -они обязаны платить НДС дополнительно к общему налогу (УСН 6% или 15%). Это удвоит налоговую нагрузку.
- Те, кто планирует закупки в январе -все материалы и товары будут стоить дороже, чем большой НДС (2% = 20 тысяч на миллион).
- Компании с долгами перед бюджетом -пошлины и налоговые ставки будут пересчитаны на новый год, что усложнит расчет и отчётность.
Защита (что делать ПРЯМО СЕЙЧАС):
✓ Разбери структуру бизнеса -возможно, часть деятельности имеет смысл выделить на УСН или ПСН (патент), где налоги ниже.
✓ Ускорьте отправку счётов-фактур в декабре — все счёты, отправленные до 1 января, будут облагаться старой поставкой НДС (20%).
✓ Перепроверь свой налоговый режим — возможно, АУСН (автоматизированная упрощённая система) подходит тебе лучше. В 2026 году это экспериментальный режим, но для некоторых ИП он дешевле на 30-40%.
✓ Закупки на год вперед, если это имеет смысл — материалы, расходники, товары. По нынешней передаче НДС они будут дешевле.
✓ Уложи крупные проекты в 2025 году — если проект нужно завершить, сделайте это до 31 декабря. В 2026 году он будет дороже.
Практический план действий: срочно на 27-30 декабря
День 27 декабря (сегодня):
- Позвони своему бухгалтеру и попроси пересчитать налоговую нагрузку при смене режима на 2026 год.
- Определи -какой тебе подходит: УСН, АУСН, ПСН или ОСНО?
- Прикинь, на сколько вырастут твои ежемесячные налоги в январе.
Дни 28-29 декабря:
- Если нужно выделить часть бизнеса в другом режиме -подготовьте документы (требуется время на регистрацию компании в новом режиме, но часть шагов можно выполнить онлайн).
- Проверьте все счета-фактуры за декабрь -отправлены ли они клиентам ДО 1 января?
- Определись -есть ли закупки, которые ты можешь сделать в декабре вместо января?
День 30-31 декабря:
- Вершай все контракты и заказы.
- Собери финансовый запас на 2026 год — твой бизнес будет платить больше налогов, нужна подушка безопасности.
- Рассмотрены варианты взять кредит в конце декабря для пополнения оборотных средств — ставки чуть ниже (ЦБ снизился до 16%), чем в 2026 году (эксперты прогнозируют 12-14%).
Внезапный лайфхак: как CrediLab помогает здесь и сейчас
Если вы поняли, что в 2026 году доходы будут на 300-500 тысяч рублей больше, чем сейчас, то есть один способ: взять кредит в конце декабря на пополнение рабочего капитала и успешнее использовать эти деньги в январе-феврале, когда налоговая нагрузка вырастет.
Почему это работает? Что:
- Кредит ты получаешь под 12-18% годовых (в зависимости от условий)
- Налоги указаны на 20-30% от текущих выплат
- Если ты возьмёшь 500 тысяч в кредит, это обойдётся тебе в 50-75 тысяч процентов в год.
- Но налоги вырастет на 300-500к в год.
- То есть экономия получается 225-450к рублей.
Это работает ТОЛЬКО, если вы уверены, что ваш бизнес будет более прибыльным в 2026 году (например, планируете расширение, новый контракт или сезонный рост).
Финальная мысль
2026 год -это не просто «очередной год». В этом году налоговая нагрузка впервые после 5 лет вырастет ощутимо. Те ИП и ООО, которые реализуют ПРЯМО СЕЙЧАС -в последние 4 дня 2025 года -смогут сэкономить 200-500 тысяч рублей в следующем году.
Те, кто ничего не делает, будут платить больше в январе и будут удивлены, почему расходы внезапно возросли.
Это не трагедия. Это просто реальность нового налогового года. Но реальность, к которой можно подготовиться.
В каком налоговом режиме работает ваш бизнес (УСН, ОСНО, ПСН)? Подсчитали ли вы уже, на сколько вырастут ваши налоги в 2026 году? Поделись в комментариях - может быть, ваш опыт вдохновит других!
#налоги #НДС #кредиты #ИП #2026 #бизнес #финансы