Сейчас упрощенный механизм реабалитации лиц, попавших в черный список ЦБ, касается купли-продажи криптовалюты.
Банк России и МВД запустили упрощенный механизм реабилитации клиентов, счета которых оказались заблокированы из-за подозрений в мошеннических операциях. Об этом рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадим Уваров, выступая на конференции «Антифрод Россия».
Уваров подчеркнул, что большинство людей попадают в черный список обоснованно. И большинство обращений по этому поводу ЦБ не удовлетворяет. А их в ЦБ ежедневно поступает до тысячи.
Тем не менее, механизм реабилитации уже работает и затрагивает операции с криптовалютой. В основном в ЦБ обращаются молодые люди в возрасте от 15 до 24 лет, которые находятся в базе и считают себя непричастными к мошенническим операциям.
При продаже криптовалюты бывает, что покупатель расплачивается украденными у жертвы деньгами. Получая их, продавец рискует попасть в базу мошенников.
В России блокировка счетов при подозрении на мошенничество — это комплексный механизм, основанный на нескольких законах и базе данных, которой управляет Центральный банк. Основная цель — защитить средства клиентов, что, однако, привело к росту числа необоснованных блокировок.
Основные причины блокировок — операции в нехарактерное время и место, перевод новому получателю после подозрительного звонка, попытка снятия наличных после получения кредита, регулярные поступления от множества лиц без понятной цели, сложные схемы переводов, не имеющие экономического смысла.
Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина отмечала, что рост жалоб на необоснованную блокировку счетов говорит о том, что где-то «перегнули палку».