Центральный банк РФ официально отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Индустриального Сберегательного Банка». Соответствующее сообщение было опубликовано на официальном интернет-ресурсе финансового регулятора.
Как уточнил регулятор, причиной для принятия столь жесткой меры в отношении «ИС Банка» стало систематическое нарушение федерального законодательства, которое регулирует банковскую деятельность, со стороны кредитной организации, а также несоблюдение нормативных актов, изданных Банком России. Кроме того, в деятельности банка были выявлены серьезные провалы в сфере соблюдения требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористической деятельности.
Как пояснили в ЦБ, бизнес-модель «ИС Банка» в значительной степени была построена вокруг кредитования заемщиков с высоким уровнем риска. При этом кредитная организация на постоянной основе допускала недооценку связанных с этими операциями рисков, и в конечном итоге это создало прямую угрозу для ее финансовой стабильности и надежности. Также регулятор указал на проведение банком сомнительных операций по обслуживанию клиентов. Согласно позиции Центробанка, эти транзакции были направлены на вывод денежных средств в теневой оборот.
Вся информация, касающаяся операций, имеющих признаки противоправных деяний, будет в установленном порядке передана Банком России в правоохранительные органы для дальнейшего проведения необходимых проверок и расследований.
Регулятор аннулировал у «Индустриального Сберегательного Банка» и разрешение на осуществление профессиональной деятельности на финансовом рынке ценных бумаг. На момент отзыва лицензии по размеру активов данная кредитная организация занимала 225 позицию в общей структуре банковской системы страны.
В прошлом году Банк России отозвал лицензию у московского коммерческого банка «Гарант-инвест» из топ-200.