- JPMorgan, Bank of America, Citigroup и прочие финансовые организации попали под подозрение в ведении «необоснованных различий», что привело к ограничению доступа для ряда секторов от производителей оружия до операторов цифровых активов.
JPMorgan, Bank of America, Citigroup и прочие финансовые организации попали под подозрение в ведении «необоснованных различий», что привело к ограничению доступа для ряда секторов — от производителей оружия до операторов цифровых активов.
Эти заключения следуют за директивой Трампа о пресечении практики отзыва банковских услуг по политическим или религиозным причинам и продолжающимся рассмотрением тысяч связанных обращений.
Банки объясняют свои решения стандартными процедурами управления рисками, отрицая обвинения в предвзятости по политическому признаку и призывая к более четкому нормативному регулированию.
Согласно результатам, обнародованным в среду Управлением контролера денежного обращения (OCC), девять крупнейших банков США применяли практики, ограничивающие доступ некоторым клиентам к банковским сервисам в период с 2020 по 2023 год. Это стало первым публичным подтверждением практики, которую бывший президент Дональд Трамп неоднократно называл «дебанкингом».
OCC установило, что JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, U. S. Bancorp, Capital One, PNC Financial Services Group, Toronto-Dominion Bank и Bank of Montreal проводили «необоснованные различия» в отношении клиентов, требуя от некоторых из них усиленных проверок и одобрений, или же сталкиваясь с полным отказом в обслуживании.
Затронутые отрасли были весьма разнообразны и включали разведку нефти и газа, добычу угля, производителей огнестрельного оружия, частные пенитенциарные учреждения, кредиторов, выдающих займы до зарплаты, табачные компании и производителей электронных сигарет, предприятия индустрии для взрослых, а также комитеты политических действий и компании, работающие с цифровыми активами.
По данным OCC, все это имело место с 2020 по 2023 год, а шестистраничный доклад регулятора подтверждает, что аналогичные правила и методы действовали во всех проанализированных банках.
«OCC нацелено на устранение инициатив, исходящих от регуляторов или банков, которые могут привести к созданию финансового оружия», — заявил Джонатан Гулд, исполняющий обязанности контролера ведомства.
Администрация Трампа проводит проверку банков
Эти выводы появились после нескольких месяцев пристального внимания к вопросу со стороны администрации Трампа. В августе президент издал указ, утверждающий, что финансовые организации ограничивают доступ к услугам на основе политических или религиозных убеждений клиентов.
См. также Инвесторы Intel, AMD следят за курсами акций после сообщений о России
Указ предписывает регуляторам исключить репутационный риск как фактор при принятии банковских решений и обязать банки основывать свои решения на индивидуальном, объективном и риск-ориентированном анализе.
Опубликованный в среду отчет представляет собой первые официальные результаты этого расследования, хотя агентство сообщило, что продолжает изучать тысячи жалоб на выявление случаев политического и религиозного неприятия.
См.
Читайте нас на сайте transscreen.ru