Как проверить контрагента по ИНН за 10 минут и не проснуться утром с претензией от ФНС
Если вы ведёте бизнес, одна ошибка в выборе партнёра может стоить месяцы работы и сотни тысяч рублей.
Здравствуйте, я Маргарита Кирилловна Бескровная, эксперт по налоговому учёту и бухгалтерскому сопровождению бизнеса.
В последние годы проверки участились: налоговая чаще анализирует контрагентов, банки требуют прозрачные документы, а у предпринимателя остаётся одна надежда — вовремя увидеть «красные флаги» у партнёра. Проверка контрагентов — не про паранойю, а про безопасность доходов и репутации.
Почему быстрая проверка экономит больше, чем аудит
Малый бизнес ошибочно считает, что проверка контрагента — ритуал перед крупной сделкой. На деле это ежедневный инструмент: по ИНН вы быстро узнаете статус компании, наличие долгов, судебных решений и историю регистрации. Это помогает избежать рисков, когда «на бумаге» всё красиво, а внутри — пустота.
Типичная ситуация: как это ломает план на квартал
Предприниматель заказал партию материалов, перевод сделал на расчётный счёт контрагента. Через месяц банк прислал требование, контракт расторгнут, а со счета блокировка — потому что контрагент числился в списке с подозрительными операциями. Неприятный сюрприз — и вы вынуждены тратить ресурсы на восстановление документальной безопасности и доказательство реальности операций.
Если хотите увидеть, как это выглядит на практике, посмотрите, как меняется учёт в НКО после новых правил: особенности ведения бухгалтерии НКО. Там вы найдёте примеры, когда одна проверка контрагента предотвращает крупный штраф.
В следующих шагах — пять простых инструментов, которыми пользуемся мы: от официальных реестров до профильных агрегаторов. Каждый шаг занимает минуты, но снижает налоговый риск и спасает время владельца.
Рекламный блок
Можно ли избежать блокировки счёта, если вы нашли «опасного» контрагента
Короткий ответ — да, если действовать быстро и по протоколу.
Что проверять в первую очередь
Начните с официальных источников: статус налогоплательщика, дата регистрации, учредители, наличие исполнительных производств. Это позволяет оценить риск до подписания договора и избежать фатальных ошибок в первичной документации.
Как читать данные: что значит «подозрительная операция»
Не всё, что отмечено как подозрительное, равно мошенничеству. Важно смотреть сочетание факторов: частые реестры с задолженностями, смена руководства, минимальная штатная численность при больших оборотах. Мы используем *рисковый профиль компании* — простую таблицу, которая выдаёт итоговую оценку за 2 минуты.
Техническая проверка по ИНН: инструменты, которые реально помогают
Вот те сервисы, которые вы можете открыть прямо сейчас и ввести ИНН партнёра: официальный ресурс ФНС, агрегаторы, базы судебных решений и списки приставов. Шаблон действий остаётся одинаковым — собрать данные, сравнить с выгодой сделки, принять решение. Чем раньше — тем лучше.
После этого шага обычно понятна дальнейшая тактика: работать через аккредитованные площадки, требовать предоплату на условном счёте или отказываться от сотрудничества.
Действуйте последовательно: сначала быстрый сбор данных, затем — документальная проверка и только потом — подпись договора. Если хотите подробный чек‑лист для агентства, смотрите полезный разбор ошибок: 7 ошибок в бухгалтерии маркетингового агентства.
Рекламный блок
Пять быстрых шагов, которые мы даём клиенту — чеклист перед началом сотрудничества
Эти шаги — сочетание юриста, бухгалтера и аналитики: коротко и по делу.
- Проверка статуса по ИНН: официальные данные ФНС + агрегаторы.
- Анализ исполнительных производств и судебных дел — предотвращает блокировки.
- Оценка договорной базы контрагента: есть ли корректная первичная документация.
- Проверка кассовой дисциплины и схем оплаты — минимизирует риск претензий банков.
- Финансовая проверка: соотнесение оборотов и штатной численности.
Ниже — развернутые рекомендации и профессиональные лайфхаки, которые мы применяем в самых рискованных нишах (рестораны, e‑com, салоны, стоматологии).
Совет от бухгалтера‑стратега
Настройте процесс, при котором каждое новое юрлицо проходит «быстрое сканирование» по шаблону. Это экономит время и снижает риск человеческой ошибки. Такой подход — часть нашей модели финансовой безопасности.
Миф развенчан: не верьте только красивым актам
Чистые бумаги без истории операций — тревожный сигнал. Важно сверять документы с реальными банковскими выписками и логистикой поставок.
У нас есть подробный чек‑лист, который помогает за 10 минут понять, стоит ли начинать работу с партнёром.
Продолжите изучение темы
Полезные материалы, которые мы рекомендуем для углубления понимания рисков и улучшения процессов.
Проверьте прямо сейчас и защитите компанию от неожиданностей
Если вы откладываете проверку контрагента «на потом», помните: поздние проверки редко заканчиваются хорошо. Начните с простого — и вы почувствуете разницу в безопасности бизнеса уже в первом квартале.
Три простых шага к результату:
🎯 Введите ИНН партнёра в официальный сервис ФНС и в агрегатор — получите статус и историю регистрации.
📊 Сравните данные с платёжной дисциплиной: совпадают ли суммы и периоды, есть ли исполнительные производства.
🚀 Если есть сомнения — закажите быстрый аудит у эксперта: мы поможем оценить риск и подготовить «учёт как под проверку».
Хотите сэкономить на бухгалтерии и получить 3D‑карту налоговых изменений 2025? Узнайте о выгодных тарифах в нашем ТГ — и начните действовать раньше остальных.