Если на банковский счёт или карту поступили денежные средства от неизвестного лица, необходимо знать, что это может быть как действительно ошибочный перевод, так и умышленные действия со стороны мошенников, предупредил в беседе с RT Денис Талызин, адвокат МКА «Клишин и партнёры».
«В любом случае расходовать эти денежные средства не следует, так как это может повлечь гражданско-правовую ответственность по ст. 1102 ГК РФ за неосновательное обогащение. Подобное квалифицируется как присвоение чужих средств. Причём может быть возбуждено как гражданское, так и уголовное дело (ст. 160 УК РФ)», — предупредил эксперт.
Также, по его словам, необходимо понять, поступили ли действительно деньги на расчётный счёт или мошенники просто прислали смс-сообщение якобы от банка о зачислении денежных средств.
«Поддельные смс-уведомления с подменных номеров — частая уловка аферистов. Они могут даже позвонить или написать получателю с просьбой вернуть перевод. Если человек переведёт им свои деньги, то фактически расстанется со своими средствами навсегда, не получив ничего взамен», — предупредил специалист.
Кроме того, он предостерёг, что ни при каких обстоятельствах никому (даже случайно отправившим деньги) нельзя сообщать данные из смс-уведомлений из банка или любые иные сведения о банковских счетах, картах, вкладах.
«Это может привести к несанкционированному доступу к вашим средствам. Если деньги действительно поступили, то иногда лицо, якобы их случайно отправившее, может указать другой счёт для возврата денег. После перевода владелец счёта, с которого они были действительно перечислены, может повторно предъявить требования об их возврате. В такой ситуации мошенники рассчитывают получить в два раза больше суммы перевода», — рассказал Талызин.
Помимо этого, он привёл пример, когда человек возвращает «ошибочные» деньги на банковский счёт, который может быть использован в различных криминальных схемах.
«Например, в мошенничествах или в отмывании преступных средств. Этот факт в дальнейшем может быть использован для шантажа и втягивания в преступную деятельность человека. Либо привести его к вызову в правоохранительные органы для (как минимум) допроса по факту совершения финансовой операции. Расскажу, что нужно делать при получении ошибочного перевода. Сообщите лицу, которое просит вернуть деньги, что ему необходимо обратиться в банк для аннулирования перевода. Самостоятельно уведомите свой банк о поступлении денег от неизвестного лица. Дальше кредитное учреждение самостоятельно предпримет нужные действия», — заключил собеседник RT.
Ранее россиянам объяснили, как проверить наличие взятых мошенниками кредитов.