Агентство по финансовому мониторингу приказом от 1 декабря 2025 года утвердило в новой редакции Правила проведения оценки рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, сообщает prosud.kz.
Обновлен заголовок документа: "Правила проведения национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения".
Целью национальной оценки рисков является определение угроз и уязвимостей легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в РК, выявление недостатков реализации мер по противодействию легализации доходов.
Комплексную, всестороннюю национальную оценку рисков легализации (отмывания) доходов, проводят все государственные органы и организации, входящие в национальную систему противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения:
- уполномоченный орган, в частности структурные подразделения в сфере отмывания доходов, поиска и возврата преступных активов, в сфере финансирования терроризма, наркобизнеса и распространения оружия массового уничтожения, антикоррупционного финансового мониторинга, оперативного анализа, превенции и аналитических разработок, следственного и оперативного департаментов;
- МВД;
- КНБ;
- КГД Министерства финансов Республики Казахстан;
- государственные органы;
- субъекты финансового мониторинга;
- государственный орган, осуществляющий анализ и мониторинг деятельности некоммерческих организаций на предмет выявления рисков финансирования терроризма.
Национальная оценка рисков отмывания доходов длится до 12 месяцев.
Процедура оценки включает три этапа:
- сбор данных;
- обработка и анализ данных;
- оценка рисков.
Угрозам, уязвимостям и рискам присваивают один из следующих уровней:
- "высокий" – имеются факты многократного совершения противоправного деяния. Преступники имеют навыки (технические, финансовые и тому подобные) для совершения противоправных деяний;
- "средний" – имеются факты, указывающие на попытки совершить или на совершение противоправного деяния. Совершение противоправного деяния затруднительно с точки зрения раскрываемости и/или наказуемости преступлений. Имеются факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний;
- "низкий" – отсутствуют факты, указывающие на намерения преступников совершить деяния, связанные с легализацией (отмыванием) доходов. Отсутствуют факты, указывающие на наличие навыков (технических, финансовых и тому подобных) для совершения преступниками противоправных деяний.
При выявлении уязвимостей особое внимание обращается на:
- наличие преобладающих секторов и продуктов;
- наличие продуктов/услуг, способствующих проведению ускоренных или анонимных операций;
- широкое распространение операций с наличными деньгами и трансграничных переводов денежных средств;
- онлайн обслуживание;
- виды клиентов (юридические лица, физические лица);
- характер деловых отношений;
- наличие клиентов, представляющих повышенный риск;
- клиентская база в высокорисковых географических регионах (государства и территории, не выполняющие рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, офшорные зоны, государства зоны повышенной террористической активности);
- наличие клиентов - нерезидентов;
- наличие клиентов из регионов, вызывающих интерес (государства с высоким уровнем коррупции, терроризма);
- осуществление надлежащей проверки клиентов;
- текущее положение мер по направлению сообщений;
- наличие мер внутреннего контроля;
- хранение данных;
- регулирование вопросов, касающихся бенефициарного владения.
Уполномоченный орган после одобрения Межведомственным советом в течение 30 рабочих дней размещает итоговую публичную версию отчета в открытой части официального интернет-ресурса уполномоченного органа.
Итоговая закрытая версия отчета направляется участникам национальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также размещается в личных кабинетах субъектов финансового мониторинга на платформе уполномоченного органа.
Приказ вводится в действие с 19 декабря.