Планируя подарить близким денежные средства на Новый год, важно правильно указывать назначение платежа, чтобы избежать дополнительных вопросов от банка. Вадим Виноградов, декан факультета права Национального исследовательского университета "Высшая школа экономики", поделился этой рекомендацией с изданием «Газета.Ru».
Эксперт отметил, что использование ясных и точных формулировок способствует автоматическому распознаванию банком безвозмездного характера операции. Элементарные формулировки, такие как «подарок на Новый год» или «подарок под ёлку», позволяют банку с лёгкостью определить, что операция является безвозмездной. Разовые переводы не классифицируются как регулярные операции и не вызывают подозрений у контролирующих органов, даже в случаях, когда сумма перевода достигает нескольких десятков тысяч рублей, объяснил специалист.
Виноградов обратил внимание, что при переводах, превышающих 100 тысяч рублей, банк может запросить пояснения. Если сумма операции превышает 300 тысяч рублей, может возникнуть необходимость в предоставлении подтверждающих документов или договора дарения.
Эксперт также подчеркнул необходимость осторожности при использовании карт, принадлежащих другим людям. Начиная с 2025 года ужесточаются меры ответственности за неправомерные действия с платёжными средствами, и даже использование карты родственника с его разрешения может быть сочтено нарушением финансовой безопасности.
Ранее Илья Русяев, управляющий партнёр юридической компании «Русяев и партнёры», в своём интервью RT рассказал о наиболее распространённых мошеннических схемах, появляющихся в новогодний период.