Привет, это команда «Шард». В материале обсудим, как эволюционируют схемы криптомошенничества в социальных сетях и дадим рекомендации, как распознать признаки обмана и защитить свои средства.
Насколько опасны криптомошенники в соцсетях и как они действуют
Криптомошенники постоянно придумывают новые способы вовлечь пользователей в обман и вынудить их раскрыть личные данные или перевести деньги. Все схемы держатся на психологическом давлении: установив контакт, злоумышленники постепенно формируют доверие, демонстрируют якобы собственный успех и ненавязчиво подталкивают жертву к нужным действиям.
Ниже мы рассмотрели наиболее распространенные сценарии, которые сегодня встречаются в социальных сетях:
- Шантаж и вымогательство. Мошенники утверждают, что располагают личными данными, фотографиями или видео, способными навредить репутации пользователя. Они угрожают публиковать этот контент, если жертва не переведет им криптовалюту.
- Ложные «бизнес-возможности». Злоумышленники обещают «гарантированный доход»: якобы стоит отправить определенную сумму в криптовалюте, и она «удвоится или утроится» за несколько часов. Человека ловят на желании быстро разбогатеть. Итог всегда один — мошенники получают перевод и исчезают.
- Фальшивые вакансии. Такие схемы выглядят как предложения работы, обычно связанные с майнингом или привлечением новых криптоинвесторов. Чтобы «вступить в должность», от пользователя требуют внести стартовый взнос в криптовалюте. Иногда мошенник предлагает помочь с переводом, если жертва предварительно отправит средства на его кошелек.
- Инвестиционные схемы. Распространенный вариант, когда пользователю предлагают создать криптокошелек или купить монеты через чат-бота. Затем дают доступ в «закрытую группу», где публикуются поддельные отзывы об «успешных заработках». По факту это классическая финансовая пирамида — прибыль получает только организатор.
Существуют и более сложные схемы. Популярные каналы в соцсетях создают иллюзию успешных трейдеров. Пользователю предлагают отправить деньги на карту, чтобы «эксперты» купили на них криптовалюту и начали торговлю. Обещают 10–20-кратный рост депозита, и требуют, например, 2 тыс. рублей для старта. «Трейдеры» якобы страхуют вклад, но берут 10% прибыли.
На практике жертву вынуждают доплачивать: сначала «гаранту сделки», затем еще 20% самому трейдеру. В результате пользователь теряет весь первоначальный капитал и переплачивает сверху не менее 30%.
- Обучение трейдингу. Пользователям предлагают курсы по финансовой грамотности и заработку на криптовалюте. В рекламе обещают легкий заработок, утверждая, что достаточно вложить деньги в платформу и пройти обучение, после чего якобы можно быстро разбогатеть. Но в итоге человек лишь теряет деньги.
- «Инсайдерская» информация. Мошенники пишут пользователям трейдинговых сообществ, уверяя, что владеют секретами: «эта монета скоро вырастет». Нужно лишь купить токены по ссылке или перевести средства на указанный кошелёк. Разумеется, все это фиктивно.
- «Выдернутый ковер» (Rug Pull). Организаторы проекта собирают капитал на развитие токена или платформы, после чего просто исчезают. Инвесторы теряют все.
Так, во время стрима пользователь под ником NoHandsNoRug создал мем-токен HANDS. Он уверял подписчиков в ликвидности, привлёк инвесторов и продал монету на пике, пока остальные владельцы не успели среагировать. Цена рухнула, а люди потеряли вложения.
- Романтическое мошенничество. Один из самых тонких способов обмана. Мошенник знакомится с жертвой в соцсетях, переписывается месяцами, создает эмоциональную привязанность. Когда доверие установлено, предлагает инвестировать вместе.
Например, недавно жительница Сан-Хосе Маргарет Лок стала жертвой романтического криптомошенничества. Она познакомилась с мужчиной онлайн, который уверял ее в любви и предлагал инвестировать в криптовалюту. После того как она перевела значительные суммы, мошенник потребовал еще миллион долларов «для разблокировки счета». В отчаянии Лок обратилась к ChatGPT, который сразу предупредил, что это типичная схема обмана, и посоветовал обратиться в полицию.
Злоумышленники часто используют манипуляции и психологическое давление: жертве внушают чувство вины, если она не готова вложить средства. Цель — получить как можно больше денег.
Как понять, что перед вами криптомошенники
Существуют определенные признаки, которые указывают на то, что предложение по криптовалюте может быть мошенническим:
- Вам обещают гарантированную прибыль и легкий заработок без рисков.
- При первичном размещении криптовалюты вам не предоставляют технический документ (white paper) с описанием устройства токена, его функций и характеристик.
- Продвижение криптовалюты сопровождается навязчивой и чрезмерно агрессивной рекламой.
- Невозможно выяснить, кто стоит за проектом и как он управляется.
- Вам предлагают что-либо оплатить, например, комиссию «за помощь» в получении криптовалюты или доступ к сервису.
Чтобы защитить себя от подобных ситуаций, нужно внимательно анализировать аккаунт человека, который сделал предложение. Он может выглядеть подозрительно: использовать чужие фотографии, иметь короткую историю активности. Если вы попали в группу или канал, посмотрите на подписчиков — часть из них может быть фейковой.
Также внимательно изучите само предложение. Если вам обещают быстрый и значительный доход, скорее всего, это мошенничество. Злоумышленники часто создают ощущение срочности, убеждая принять решение «прямо сейчас». Если у вас есть сомнения, поищите дополнительную информацию или обсудите ситуацию с близкими.
Никогда не передавайте никому свои персональные данные, особенно ключи и пароли от криптокошельков или аккаунтов на биржах. Ни один легальный сервис не будет запрашивать их ни при каких обстоятельствах.
В заключение
К новогодним праздникам активность криптомошенников особенно возрастает. Они будут использовать праздничную атмосферу, чтобы быстрее вовлечь пользователей в обман. Будьте особенно внимательны, проверяйте информацию и не поддавайтесь на эмоции.
Узнайте больше о возможностях в мире криптовалют в нашем блоге.
Присоединяйтесь к Телеграм-каналу, чтобы не пропустить важные новости индустрии.