CEO BitOK Дмитрий Мачихин на подкасте у Романа Кауфмана: как спасти $300 млн., провести крипторасследование и не попасть в «прачечную»
Дорогой друг, иногда происходит такой разговор, после которого хочется сразу пересмотреть свои подходы к крипте. Именно таким стал подкаст с Дмитрием Мачихиным, CEO BitOK и B2K. Вся соль беседы — в этой статье, эксклюзивно на Дзен.
Деанонимизация кошельков и крипторасследования
Насколько сегодня реально найти человека по адресу кошелька? По словам Дмитрия — вплоне: нужна внимательная работы с паттернами движения средств. Криптосыщики смотрят, как ходят транзакции, где пользователь ошибся, какие сервисы задействовал.
Да, в блокчейне можно быть анонимным, но всё заканчивается, когда деньги выходят в фиат — это главный «разрушитель маскировки».
AML и комплаенс для бизнеса / VASP
Далее Дмитрий рассказывает, как решения уровня B2K и BitOK научились видеть подозрительные транзакции почти в реальном времени. Кластеризация адресов, мониторинг потоков, сложные рисковые модели — эта серьёзная Big Data-инфраструктура уже смогла предотвратить потерю около $300 миллионов. Общий вывод: игнорировать AML бизнесам больше не удастся.
Гэмблинг, санкции и OTC
Разобрали пересечение гемблинга, санкционных потоков и OTC — по словам гостя линии между «нормальным OTC» и настоящей «прачкой» почти стерлись. Как же отличить одно от другого? Анализировать адрес, смотреть историю и избегать тех, где уже есть риск-метки.
Проверка кошелька перед сделкой
Ещё один риск: деньги с нелегальных казино текут через обменники и пачкают всех подряд. Для многих защитой от случайно прилетевших «грязных» средств стал Telegram-бот BitOK. По словам Дмитрия, сейчас проверка адреса — не перестраховка, а базовый навык. И если бот показывает красный флаг, лучше десять раз подумать, чем рисковать.
P2P/OTC-рынок в Москва-Сити
Разговор не мог не затронуть феномен Москва-Сити — настоящий OTC-улей, где «деньги в барсетках» буквально перемещаются между офисами, и всё держится на скорости оборота. При этом грядущая регуляция способна сильно изменить правила игры — и рынок уже ждёт этого.
Стейблкоины и «стейблномика»
Здесь Дмитрий максимально прям: стейблы — главный тренд ближайших трёх лет. Он описывает «стейблномику» как новую экономическую модель, в которой стейблкоины становятся фундаментом пользовательских финансов, выигрываяя конкуренцию у CBDC за счет удобства, скорости и встроенности в рынок.
Инвестирование в крипту
В конце Дмитрий даёт несколько советов для инвестиций в крипту. Например, обязательно фиксировать прибыль. Управлять риском. Стартовать можно и с $1000, если придерживаться дисциплины. И, по его видению, — успех строится на пяти типах капитала: деньги, знания, время, связи и репутация.
Дружище, это был короткий пересказ подкаста. Но самый сок — больше контекста, инсайды и живые детали — только в полном выпуске.
Переходи по ссылке и узнай из первых уст:
https://dzen.ru/video/watch/68dcefdee1f797413e04b534