Государственная Дума приняла законопроект, который предусматривает изменения в процессе идентификации выгодоприобретателей по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и долгосрочных сбережений, заключаемым в пользу третьих лиц. Нововведение предполагает, что идентификация будет проводиться только на этапе начала выплат, а не при заключении договора.
Ранее, при заключении договоров НПО и долгосрочных сбережений в пользу третьих лиц, компании были обязаны идентифицировать выгодоприобретателей сразу. Новый закон освобождает компании от этой обязанности на этапе заключения, что делает процесс аналогичным уже существующему исключению для договоров страхования. Теперь проверка выгодоприобретателей будет осуществляться непосредственно перед началом выплат.
В соответствии с пояснительной запиской к закону, документ уравнивает правила идентификации для договоров страхования и для договоров, заключаемых в пользу третьих лиц в рамках негосударственного пенсионного обеспечения и долгосрочных сбережений. Это изменение упрощает процесс для компаний, занимающихся данными видами деятельности.
Кроме того, в рамках нового закона вносятся изменения в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В случае возникновения подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма компании будут обязаны провести полную идентификацию выгодоприобретателей. Это требование направлено на усиление мер по предотвращению финансовых преступлений.