Селлеры, у финразведки скоро будет рентген наших платежей.
1️⃣ Что произошло
Госдума приняла закон: Росфинмониторинг будет напрямую получать данные из НСПК - оператора карт «Мир», СБП и единого QR.
Банки из цепочки выкинули, инфа уходит сразу «в мозг системы». Закон вступает в силу 1 сентября 2026 года (есть время, тьфу-тьфу).
2️⃣ Что это значит для селлера
Теперь финразведка видит:
* все выводы с маркетплейсов на ИП/ООО и физлиц;
* переводы между вашими ИП-счётами и личными картами;
* расчёты с подрядчиками через СБП и QR;
* регулярные и крупные платежи без понятного основания.
Фокус будет на выплатах «фрилансерам» (курьеры, упаковка, дизайны), серых выводах на личные карты и перекрутке денег между своими контурами.
3️⃣ Что делать до 01.09.2026
1. Навести порядок в назначениях платежей
Пишем по-взрослому: номер договора, счёта, акта. Никаких «оплата услуг» и смайликов.
2. Оформить отношения с людьми
Даже «разовый дизайнер» или «упаковщик по знакомству» - это договор/оферта + понятные платежи.
3. Резать серые схемы вывода
Минимизировать переводы с расчётного на личные карты «просто так». Либо дивиденды, либо зарплата, либо займ - но с документами.
4. Проверить маршруты денег маркетплейс → вы
Пройтись по всем цепочкам: куда уходят выплаты с WB/Ozon, как дальше дробятся, что из этого вы готовы показать проверяющему без паники.
5. Сделать себе стресс-тест
Представьте, что вам задают вопрос: «Откуда деньги и на каком основании вы их платили?» - на каждый поток должен быть внятный ответ и файл.
Государство просто включит свет, там где раньше была тень, все изи.
