Как составить портфель

Как составить портфель

Выбрали брокера и тариф, перевели деньги на счёт - вы в игре. Теперь нужно сформировать портфель из качественных активов по разумной цене.

1. Определите аппетит к риску и стратегию.

Он зависит от ваших целей, горизонта и готовности переносить просадки.

- Консервативная стратегия - приоритет сохранения капитала.

- Умеренный риск - сохранить и заработать.

- Повышенный риск - стремление к сверхдоходам.

2. Выбор страны.

Начинайте с рынка, который вы лучше понимаете. Если читаете на русском, логично рассмотреть российский рынок как базовый. Позже можно добавить другие.

3. Отрасли.

Чтобы не уходить глубоко в отраслевой анализ, опирайтесь на те сектора, по которым брокеры и банки регулярно публикуют аналитику. В портфеле должно быть минимум три отрасли.

4. Диверсификация.

Установите предельные доли:

- по классам инструментов (акции, облигации, валюта, рубли);

- по отдельным бумагам.

Акции рискованнее облигаций, валютная часть помогает сгладить кризисные периоды.

5. Список инструментов.

Составьте перечень из 10–50 фундаментально привлекательных акций и облигаций. Пока используйте обзоры аналитиков и наблюдайте за рынком - с опытом придёт своё видение.

6. Момент для покупки.

Часто хорошая точка входа - краткосрочная коррекция на негативных новостях. Если рынок активно растёт и коррекций мало, можно покупать дивидендные акции и облигации и ждать момента для более агрессивных бумаг.