Европейская комиссия официально внесла Россию в перечень стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Этот список используется банками и финансовыми институтами ЕС для ужесточения проверок клиентов и транзакций. Решение вступит в силу в течение ближайшего месяца, если не возникнет возражений со стороны Европарламента или Совета ЕС.
На практике изменения ощущаются уже сейчас — и бизнесу важно понимать, как строить международные расчеты в новых условиях.
Что означает включение в «высокорисковый» список
После вступления решения в силу банки ЕС будут обязаны проводить усиленную проверку клиентов из России и компаний, связанных с российской юрисдикцией. Это включает:
- Усиленную KYC/AML-проверку при открытии счетов
- Запрос дополнительных документов о происхождении средств
- Повышенный контроль операций, особенно трансграничных
- Возможную приостановку или блокировку платежей на этапе мониторинга
Однако в текущих условиях большинство таких ограничений уже действует фактически: ещё после введения 19-го пакета санкций любые транзакции, где присутствует российская сторона, в Европе проходят крайне тяжело либо вовсе блокируются.
Какие риски возникают для предпринимателей
Российские предприниматели и частные клиенты сталкиваются с типичными проблемами:
- Невозможность провести оплату поставщикам в Европе
- Возвраты международных платежей без объяснения причин
- Блокировка счетов и зависание средств на неопределённый срок
- Отказ в обслуживании компаний, имеющих российский бенефициарный след
- Замедление любых расчётов, связанных с ВЭД
Бизнесу приходится искать альтернативные пути — безопасность и скорость операций становятся ключевыми факторами.
Как RSI GARANT помогает работать в условиях усиленного контроля
В RSI GARANT мы заранее подготовили инфраструктуру для работы в условиях жёсткого международного мониторинга. Наша экосистема позволяет проводить операции легально, быстро и полностью в рамках требований комплаенса.
Наши возможности:
1. Разветвлённая сеть юридических лиц в 40+ странах
Мы используем проверенные юрисдикции — Гонконг, ОАЭ, Европа, Турция, Китай, Киргизия и другие. Это позволяет проводить платежи между компаниями в разных странах, даже если одна сторона связана с РФ.
2. Проведение ВЭД-операций и оплата международных инвойсов
Мы можем оплатить товары, авто, услуги, оборудование, недвижимость, обучение, медицинские счета — практически любые международные обязательства.
3. Быстрые и понятные расчёты с поставщиками
Оплата проходит не через «серые схемы», а через работающие корпоративные структуры, соответствующие требованиям законодательства.
4. Решения для CNY, AED, USD, EUR
— Оплата поставщикам в Китае на карты/Alipay/WeChat
— Выдача наличных в КНР
— Конвертация и расчёты через Дубай
— Перестановки средств по миру
5. Легальность и прозрачность
Все операции проходят через официальные счета компаний, с документами и полной финансовой отчётностью.
Статус «высокорискованной страны» означает, что стандартные банковские инструменты перестают работать. И в ближайшие месяцы ситуация будет усложняться. Компании, которые заранее выстраивают альтернативную инфраструктуру международных платежей, могут продолжать работать без задержек, сохранять контракты и оставаться конкурентоспособными.
Именно это RSI GARANT обеспечивает сегодня своим клиентам.
Решение ЕС — не неожиданность, а логичное продолжение ужесточения политики в отношении России. Но это не означает, что международная деятельность становится невозможной.
С правильно построенной инфраструктурой бизнес может:
- Безопасно оплачивать инвойсы
- Выполнять обязательства перед партнерами
- Покупать оборудование и товары
- Работать с зарубежными юрисдикциями без риска блокировок