ЦБ обяжет банки привязывать счета россиян к ИНН

Центральный банк России (ЦБ) планирует обязать банки привязывать индивидуальные номера налогоплательщиков (ИНН) клиентов к их банковским счетам. Это мера направлена на борьбу с дропперством — использованием подставных лиц для проведения сомнительных операций, таких как вывод украденных средств или обналичивание.

Основные детали инициативы:

• Обязательность для всех счетов. Требование коснётся как новых счетов, так и уже существующих. Банкам предстоит самостоятельно дособрать недостающие данные, используя инструменты ФНС России, которые позволяют узнать ИНН клиента без его прямого обращения.
• Цель — платформа «Антидроп». ИНН станет идентификатором клиента в этой системе, запуск которой запланирован на середину 2027 года. Платформа поможет эффективнее выявлять операции, связанные с дропперством.
• Принцип работы. Подключение банков к «Антидропу» будет обязательным, но кредитные организации смогут самостоятельно оценивать уровень риска клиентов, попавших в базу. Аналогичный принцип действует в платформе «Знай своего клиента» для борьбы с отмыванием денег.
• Связь с другими мерами. С 1 сентября 2025 года предоставление ИНН уже стало обязательным при выдаче кредитов или займов физическому лицу. Эта поправка вступила в силу в рамках пакета мер по предотвращению кредитного мошенничества.

Зампред ЦБ Ольга Полякова подчеркнула, что процесс создания системы «Антидроп» небыстрый: на данный момент регулятор разрабатывает техническое задание, чтобы в 2026 году приступить к разработке самой платформы.

Таким образом, нововведение направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и повышение безопасности банковских счетов.