Банк России введет новое обязательное требование для всех кредитных организаций: привязать ИНН клиентов к их банковским счетам. Об этом РБК сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова.
По ее словам, мера необходима для борьбы с дропперством — использованием карт физлиц для нелегальных операций.
«Если раньше для банков не было обязательного требования установить ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее. То есть банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные», — пояснила зампред ЦБ.
Ольга Полякова уточнила, что у кредитных организаций уже есть инструменты ФНС, позволяющие узнать ИНН клиента, не обращаясь к нему напрямую.
Решение о привязке ИНН стало частью подготовки к запуску новой платформы «Антидроп», запланированному на середину 2027 года. Именно ИНН станет идентификатором клиента в этой системе, уточнила Ольга Полякова. С 1 сентября 2025 года ИНН стали запрашивать при получении кредита.
К платформе «Антидроп» обяжут подключить все банки. При этом кредитные организации сохранят право самостоятельно оценить уровень риска по клиентам, попавшим в базу. Концепция платформы «Антидроп» уже утверждена, также подготовлен проект архитектуры. Сейчас ЦБ разрабатывает техническое задание, чтобы в 2026 году приступить к непосредственному созданию платформы, отметила зампред ЦБ.
В начале ноября ЦБ усилил контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами. Согласно новым требованиям, банкам необходимо выстроить процессы таким образом, чтобы платежные карты зарплатных проектов мог только их настоящий владелец и лишь после полного завершения процедуры верификации личности.
По данным сентябрьской оценки Банка России, в стране насчитывается приблизительно 1,2 млн дропперов. Ежемесячно регулятор выявляет до 100 тысяч дроп-счетов. При этом с июня этого года за подобную деятельность установлена уголовная ответственность, предусматривающая наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
Материалы по теме:
Все материалы «Эксперта» на expert.ru