Система борьбы с дропперами потребует от банков сбора ИНН клиентов

Банк России намерен ввести новые требования для кредитных организаций, обязав их привязывать идентификационный номер налогоплательщика к банковским счетам клиентов. О предстоящих нововведениях, направленных на противодействие незаконному выводу средств, рассказала заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова в интервью изданию РБК. Регулятор планирует сделать ИНН обязательным реквизитом не только при открытии новых счетов, но и для уже действующих договоров с физическими лицами, чтобы усилить контроль за финансовыми потоками.

Кредитным учреждениям предстоит самостоятельно актуализировать базы данных, дополнив их недостающими сведениями о налоговых номерах вкладчиков. По словам представителя Центробанка, финансовые организации уже располагают необходимыми инструментами Федеральной налоговой службы, которые позволяют узнать ИНН клиента в автоматическом режиме, не беспокоя граждан личными визитами или запросами. Ранее наличие этого идентификатора не являлось строгим условием для ведения счета, однако теперь этот пробел в идентификации будет устранен.

Интеграция налоговых идентификаторов необходима для корректного функционирования создаваемой платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на середину 2027 года. Банковское сообщество поддержало выбор ИНН в качестве основного идентификатора в системе, так как финансисты давно умеют работать с этим реквизитом. Стоит отметить, что процесс усиления контроля идет последовательно: так, с сентября 2025 года предоставление данных о налоговом учете уже станет обязательным условием при оформлении потребительских кредитов и займов для предотвращения мошенничества.

Под пристальное внимание регулятора попадают так называемые дропперы — физические лица, чьи платежные инструменты используются злоумышленниками для проведения сомнительных транзакций. Через счета таких посредников мошенники выводят похищенные средства, обналичивают деньги или совершают переводы в интересах теневого бизнеса. При этом граждане могут становиться соучастниками преступных схем как осознанно, желая заработать, так и по незнанию, поддавшись на уловки социальных инженеров.

В настоящее время концепция и архитектура защитного сервиса полностью утверждены, а специалисты занимаются подготовкой технического задания для начала непосредственной разработки платформы в следующем году. Подключение к системе «Антидроп» станет обязательным для всех банков, однако решение об уровне риска конкретного клиента кредитные организации смогут принимать самостоятельно. Похожий принцип работы уже реализован в действующей антиотмывочной платформе «Знай своего клиента», доказавшей свою эффективность на практике.

Оригинал статьи на сайте.

Читайте также:

Страшный грех грозит тем кто выбрасывает старые деревянные кресты на помойку

Гонконгский грипп грозит осложнениями: врач объяснила опасность нового штамма

Кровавый след: история самой жестокой банды киллеров под началом Джако

Время споров прошло: Дерипаска удивил всех словами после встречи с Набиуллиной

Революционная система OrganEx ставит под сомнение необратимость процесса смерти