ЦБ обяжет российские банки привязать счета клиентов к ИНН

Банк России намерен внедрить новые требования для кредитных организаций, обязав их привязывать банковские счета клиентов к индивидуальному номеру налогоплательщика. О грядущих нововведениях рассказала заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова в интервью изданию РБК, пояснив, что эта мера необходима для повышения эффективности борьбы с нелегальными финансовыми операциями. ИНН станет обязательным реквизитом не только при открытии новых счетов физическим лицам, но и будет привязан к уже действующим аккаунтам. Банкам предстоит самостоятельно провести работу по сбору недостающих данных, используя доступные инструменты Федеральной налоговой службы, чтобы не доставлять лишних беспокойств гражданам.

Ключевой целью данной инициативы является создание базы для корректной работы платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на середину 2027 года. По словам представителя регулятора, именно налоговый номер станет главным идентификатором клиента в новой системе, так как финансовые организации уже имеют опыт работы с этими данными и подтвердили целесообразность такого подхода. Стоит отметить, что с осени 2025 года наличие ИНН уже стало обязательным условием при выдаче кредитов и займов физическим лицам в рамках мер по предотвращению мошенничества.

Дропперами в банковской сфере называют лиц, предоставляющих свои карты и счета для проведения сомнительных транзакций, включая вывод похищенных средств или обслуживание теневого бизнеса. Люди могут участвовать в подобных схемах как сознательно, желая заработать, так и становясь жертвами обмана мошенников по незнанию. Новая платформа призвана выявлять и пресекать подобные операции, создавая единый механизм противодействия незаконному обороту средств.

На текущий момент концепция сервиса «Антидроп» полностью утверждена, а проект его архитектуры готов. Центробанк занимается подготовкой технического задания, чтобы в следующем году приступить к непосредственной разработке программного обеспечения. Ольга Полякова уточнила, что подключение всех банков к платформе станет обязательным, однако окончательное решение об оценке уровня риска конкретного клиента, попавшего в базу, кредитные организации будут принимать самостоятельно, аналогично тому, как это сейчас реализовано в антиотмывочной системе «Знай своего клиента».

Оригинал статьи на сайте.

Читайте также:

В РПЦ обсуждают признаки конца света: названы главные сигналы трагедии

Ученые обсуждают влияние магнитных бурь: самовнушение или реальная угроза

Учёные объяснили: почему свекла ведет к укреплению нейронов мозга и памяти

Умер режиссер Олег Урюмцев, он снял известные военные фильмы

Врачи пытаются понять причины нарушения глотания после перенесенного ковида