Центробанк России в рамках борьбы в дропперами обяжет банки привязывать счета россиян к ИНН. Об этом 8 декабря сообщила заместитель председателя регулятора Ольга Полякова.
«Если раньше для банков не было обязательного требования устанавливать ИНН клиента как обязательный реквизит счета, то мы такое требование введем — и при открытии нового счета, и по тем счетам, что были открыты ранее», — сказала она в беседе с РБК.
По ее словам, такая мера необходима для борьбы с дропперством, поскольку ИНН будет служить идентификатором клиента в системе. Полякова также отметила, что нововведение требуется для работы платформы «Антидроп», запуск которой запланирован на 2027 год.
Зампред ЦБ уточнила, что подключение банков к платформе «Антидроп» будет обязательным, однако кредитные организации смогут самостоятельно определять уровень риска клиентов, внесенных в эту базу. Она добавила, что по аналогичному принципу уже функционирует платформа «Знай своего клиента» для борьбы с отмыванием денег.
Ранее регулятор направил банкам рекомендации по усилению контроля за новыми клиентами, чтобы предотвратить использование карт и счетов дропперами. Согласно рекомендациям ЦБ, активация карт, которые были оформлены в рамках зарплатных проектов, должна осуществляться только настоящим владельцем после завершения всех процедур идентификации.
Помимо этого, регулятор призвал банки проводить тщательную проверку документов каждого нового клиента, чтобы исключить вероятность использования поддельных удостоверений личности.
Еще больше информации в канале «Регнум» в мессенджере МАХ.