Привет всем. Сегодня небольшой обзор на портфель.
Описание за последний год. Так как в целом, в этом ни когда не было стабильности и систематического подхода.
Я долго не мог определится чем заняться, искал различные варианты заработка, и постоянно отвлекался.
Сейчас расставил приоритеты, появилось стремление.
Раньше инвестиции казались «сверх возможностями», легкой доходностью, и приятной деятельностью - это "встаешь когда хочешь, свободный график, и работа удаленно". Все как на картинках, за ноутбуком с чаем.
Я сидел также, смотрел и не понимал куда деньги уходят.
Привлекает не только комфорт, цифры и графики со школы люблю.
Описал как у меня проходил этот - временный всплеск мотивации. Что б это понять, ушло относительно много времени.
Портфель сегодня.
Теперь по техническим аспектам.
Общая стоимость портфеля.
Обычно показывают крупные портфели, с множеством активов, но у меня пока так.. Состоит портфель полностью из облигаций, купленных на первичном размещении. Раньше держал акции, фонды, металлы. Щас все продал, и активности на счете практически нет.
Почему облигации?
За общее время проведения сделок я ушел в минус. Большую часть перекрыл дивидендами. На росте активов практически не зарабатывал. Ниже доходность за все время (брокерский счет открыт с августа 2023 года)
Облигации - оптимальный консервативный для меня вариант, за счет фиксированного купона, и при практически пассивном моем участии. Как раз облигации и вывели этот год в плюс. К тому же я пока не готов, покупать акции в долгосрок. Облигации, условно - можно купить на месяц/получить купон/продать, и перенаправить средства, ну и возможно сами облигации подрастут в цене и перекроют комиссию брокера.
В целом год зеленый, при моем отношении к инвестированию - работал по настроению и не углублялся в аналитику.
Прибыльный месяц - это июнь. Там сыграли удачные сделки по акциям ВТБ банка, за неделю удалось тогда сделать примерно +12%.
Убыточный месяц - сентябрь. Тот же ВТБ и обвалил. Тогда ВТБ занимал более 30% стоимости портфеля.
Облигации потом выровняли статистику.
Последние три месяца (октябрь, ноябрь, декабрь) были пассивными. Покупал акции в основном - дивидендные (компания платит часть прибыли инвесторам)
Оченка акций компаний
- общая капитализация (общая стоимость компании)
- Волатильность (динамика цены за определенный период)
- Технический анализ - (разметка графиков цен) это основной этап
- Новости
Слабый анализ ориентирован на два-три положительных фактора и новость.
Ошибки. Итог.
Основные ошибки это - отсутствие торговый системы и дисциплины. Отсутствие плана по распределению средств и не просчитанные риски (риск-менеджмент). Ну и само собой уходя в минус, надеялся что все токи цена сменит направление, по итогу фиксировал минус еще больше.
Анализ был больше ориентирован на график движения цены (технический анализ), мультипликаторы (показатели эффективности бизнеса) практически не учитывал, тем более их историю, новости в последнюю очередь.
Не разобравшись в модели бизнеса, и в секторе, уже покупал акции/облигации, только визуально, понимая от чего зависит их цена.
Мой пример - пример новичка, самый тяжелый этап - начало, период когда надо в себе разобраться по мимо той кучи теории.
Пример как нежелательно делать, это или в ноль или минус. Рынок не любит спешку и эмоции.
- Итог.
Мая ситуация исправляется, амбиции под угасли, появились цели.
Планирую выйти на 20-25% годовых, думаю это возможно, если вкладывать в рискованные активы 30-35% от общей стоимости портфеля. К примеру портфель 100 000р, и из них 30 000 - 35 000р в повышенных рисках. А где риски выше, выше доходность. Примерная стратегия уже накидана. Тестировать буду на отдельном портфеле.
Сейчас доходность примерно 13% годовых купонами от облигаций. Можно чучуть приподнять доходность, но пока этим не занимаюсь, так как открыл вклад. А пока продумываю стратегию и систему анализа. Оказалось это не так просто.
Лучше подготовить стратегию, определить для себя правила, которые будут держать в рамках торговой стратегии.
Лучше зафиксировать минус по стратегии, чем прибыль по отклонению от стратегии.
На этом все. Интересен разбор акций компаний простым языком? "+" в комментариях.
Спасибо.