ЦБ зафиксировал трехкратное снижение объема операций по картам дропперов

Банк России зафиксировал снижение остроты проблемы с так называемыми дропами — гражданами, чьи банковские счета и карты используются для обналичивания денежных средств или совершения транзакций в интересах теневого сектора. Об этом в интервью изданию РБК рассказала первый заместитель председателя Центрального банка Ольга Полякова. По ее словам, принимаемые меры по противодействию сомнительным операциям демонстрируют положительный результат, и градус напряженности в данной сфере постепенно снижается.

Для объективной оценки масштабов явления регулятор анализирует не только количество вовлеченных физических лиц, но и объемы P2P-переводов, проходящих через их счета, так как именно такие переводы остаются основным способом расчетов теневого бизнеса. В текущем году общий объем операций по счетам дропов сократился более чем в три раза по сравнению с аналогичными показателями прошлого года. Кроме того, кратно уменьшилась средняя сумма транзакций в расчете на одного человека, что в Банке России считают ключевым индикатором эффективности проводимой работы.

Согласно актуальным данным регулятора, среднемесячный оборот по счетам одного дропа сейчас составляет от 100 до 150 тысяч рублей. Это свидетельствует о существенном снижении активности, поскольку еще в сентябре текущего года данный показатель оценивался в диапазоне 200–300 тысяч рублей ежемесячно. Уменьшение «среднего чека» говорит о том, что возможности для проведения крупных незаконных транзакций через подставных лиц значительно сузились.

Использование карт дропов стало крайне неудобным и затратным для организаторов преступных схем из-за повышения скорости реагирования банковских систем. Срок функционирования такого платежного инструмента сократился с месяца до нескольких часов или даже минут. В результате стоимость карт на черном рынке заметно выросла: если раньше цена составляла около 10 тысяч рублей, то теперь она достигает 30–50 тысяч, а за карты премиального сегмента с повышенными лимитами теневые дельцы вынуждены платить до 70 тысяч рублей.

Несмотря на отсутствие роста общей численности дропов, злоумышленники продолжают активно вовлекать граждан в сомнительные операции. Оперативная блокировка счетов вынуждает организаторов постоянно искать новых людей для замены тех участников цепочки, которые попали в базы данных регулятора и больше не могут совершать переводы. Решением проблемы должна стать новая платформа, которая обеспечит оперативный обмен информацией между банками и Центральным банком, позволяя пресекать миграцию недобросовестных клиентов из одной кредитной организации в другую.

Уже введенные законодательные и регуляторные меры способствуют ограничению мошеннических схем. Банки обязаны тщательно отслеживать операции и сверять получателей средств с базой данных о подозрительных счетах, неся финансовую ответственность за пропущенные переводы мошенникам. Дополнительным сдерживающим фактором стала введенная летом 2025 года уголовная ответственность за дропперскую деятельность, к которой могут быть привлечены как непосредственные участники операций, так и лица, передающие свои платежные средства третьим лицам за вознаграждение.

Оригинал статьи на сайте.

Читайте также:

Гонконгский грипп грозит осложнениями: врач объяснила опасность нового штамма

Кровавый след: история самой жестокой банды киллеров под началом Джако

Революционная система OrganEx ставит под сомнение необратимость процесса смерти

В Японии начали продавать устройство для автоматической стирки людей

Эксперт назвал профессии с правом досрочного выхода на пенсию в этом году