Доброго субботнего вечера, друзья. В прошлой статье я начал освещать тему биржевой торговли, и мы с вами уже затронули несколько важных моментов, о которых следует знать и не забывать тому, кто приходит и начинает торговать на бирже.
Первое. Биржа - это не аттракцион невиданной щедрости, где легко раздают деньги, а место, где они перетекают из одного кармана в другой. Ваша сегодняшняя прибыль скорее всего является чьим то убытком. Когда вы что-то купили и продали выгодно, то с другой стороны есть кто-то, у кого все наоборот. Обычно толпа теряет, а меньшинство зарабатывает, уж так устроена эта игра. Поэтому идея, подобно тому, что вы вступите в сообщество, в котором не одна сотня тысяч пришедших за наживой, или по телевизору дадут идею, на которой всей страной разбогатеете, крайне сомнительна. Из публичных источников полезной информации лучше не искать.
Второе. Этот мир живет по своим законам и правилам. Погружаясь в любую профессию, врача, юриста, инженера и тд, все понимают, что нужно понимать, что делаешь, долго учиться и практиковаться. А в мир биржевых спекуляций народ приходит без знаний, умений, особого усердия и, как в казино, пытается разбогатеть. Что со всем этим делать? Давайте потихоньку знакомиться с тем, чем занимаются на бирже те, кто уносит деньги на регулярной основе год за годом, как торгуют профессионалы, какие есть стили, инструменты и законы торговли.
Для начала я бы разделил публику на бирже на активных торговцев (спекулянтов) и пассивных (инвесторов). Эта классификация очень важна для дальнейшего понимания кухни, так как большинство сами не понимают кто они, и приходят на биржу, сначала начинают пробовать инвестировать, затем скатываются в непонятного рода спекуляции и, в итоге, обнуляют свои счета.
Какие черты присущи спекулянту. Спекулирует активно для большой доходности. Торговля на бирже занимает все его время и становится полноценной работой . Живет с биржевых доходов. Использует заемные средства и торгует с плечами. В основном торгует фьючерсами, а также опционами, реже акциями. Для торговли использует математику и статистику. Четкую торговую систему, разработанную или купленную. Использует теханализ на графиках, стопы, профиты, а также жесткий риск менеджмент. Эдакий торговец вероятностью с жесткими правилами, фильтрами и ограничениями, дисциплиной. Иначе его карьера будет недолгой.
Инвестор гораздо более пассивен. Его занятость на бирже минимальная, и его основные источники дохода, зачастую находятся в другом месте, например в успешном бизнесе. Далеко не для всех инвесторов дивиденды являются основным источником дохода для жизни. Если спекулянт совершает сделки ежедневно или помногу раз в день, то инвестор держит свой портфель годами, с определенной периодичностью делая в нем изменения, докупая или продавая бумаги, иногда делая ребалансировку в портфелях. Инвестор в основе опирается на фундаментальный анализ, понимание экономической теории и экономических циклов. Умеет читать финансовые отчеты компаний. Знает правила составления оптимального портфеля. Использует для покупки акции, облигации, драгметаллы, валюту. А также понимает, как можно захеджировать портфель. Понимает, что портфель нужно держать годами, чтобы видеть результат, не занимается инвестированием на месяц, два, три.., в том время, как у трейдера сделка может быть открыта пару минут или пару дней.
Одним словом разница между спекулянтом и инвестором существенная и нужно знать и понимать эту разницу, а по факту большинство начинают совмещать и то и другое, превращая торговлю на бирже во что-то непонятное. В следующей части на днях я более подробно расскажу о том, как стать трейдером или инвестором, с чего начать, как развиваться...