Жителям Югры рассказали, чем опасны незаконные инвестиции

73 компании России в третьем квартале 2025 года предлагали гражданам вложить деньги незаконно. Банк России напоминает: малый и средний бизнес, не имеющий специального статуса, не может публично собирать средства на «перспективные проекты». За это грозят не только крупные штрафы, но и блокировка сайта, а также внесение в «черные списки». Гражданам же нелегальные инвестиции грозят потерей денег.

О том, как не нарушить закон – в материале тюменского отделения Банка России.

Кто может публично привлекать инвестиции

Публичное (адресованное неопределенному кругу лиц) привлечение инвестиций физических лиц допускается только посредством встречного предоставления ценных бумаг, выпуск которых предусмотрен законами о рынке ценных бумаг, инвестиционных фондах, ипотечных ценных бумагах. Либо в случае, если право на публичное привлечение инвестиций физических лиц предусмотрено специальными федеральными законами.

Услуги по привлечению инвестиций физических лиц могут оказывать:

– поднадзорные Банку России организации: банки и некредитные финансовые организации – брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские общества (только от своих пайщиков),

– легальные посредники компаний, имеющих право привлекать инвестиции. В этом случае между посредником и такой компанией должен быть заключен официальный договор на посреднические услуги по привлечению инвестиций.

Ответственность за незаконное привлечение инвестиций для МСП

Предприниматели стараются напрямую привлекать инвестиций физических лиц, но не учитывают при этом законодательные ограничения. В августе 2024 года был принят и вступил в силу закон, который запрещает организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, а также их посредникам публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. В декабре 2024 года были внесены поправки в Кодекс об административных правонарушениях. За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы. Максимальный размер – до 1 млн рублей для юридических лиц.

Помимо административной ответственности, нарушение закона может повлечь также дополнительные меры со стороны Банка России:

– добавление информации о компании в предупредительный список (Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности), который государственные и коммерческие компании используют в том числе для проверки деловой репутации;

– повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента» (кредитные организации учитывают информацию платформы, выстраивая взаимодействие с клиентами);

– блокировка сайта за распространение информации о незаконном привлечении инвестиций физических лиц.

Риски для граждан

Если вам предлагают инвестировать в проект, то, прежде чем вкладывать деньги, ответьте себе на несколько вопросов:

1. Компания не поднадзорна Банку России?
2. Инвестирование не предполагает покупки ценных бумаг компании?
3. Предлагают перечислить инвестиции в криптовалюте?
4. Гарантируют доходность?
5. Говорят, что действуют от имени легальной компании, но не могут подтвердить законность своих посреднических услуг?

Если ответы положительные, то это, скорее всего, мошенники.

Проверить, зарегистрирован ли выпуск ценных бумаг, можно на сайте Банка России в Реестре ценных бумаг. Напоминаем, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.

Читать статью и следить за актуальными новостями на сайте Сургутской трибуны