С 20 ноября 2025 года надзорные органы включили на полную мощность контроль операций с драгоценными металлами и камнями от 1 млн ₽. Трёхмесячный «льготный период» закончился, теперь все сделки в этой зоне проходят через усиленный фильтр по 115-ФЗ.
🎯 Кто под прицелом:
▪ ювелирные компании и ломбардный бизнес;
▪ трейдеры инвестиционного золота и монет;
▪ застройщики и девелоперы, принимающие расчёты в «металлической» форме;
▪ любые посредники, которые проводят крупные операции по драгметаллам через обычные расчётные счета.
Что теперь делают банки 🏦
▪ автоматически выделяют операции с кодами ОКВЭД/назначениями платежей, связанными с драгметаллами;
▪ чаще запрашивают документы: контракты, происхождение металла, цепочку собственников;
▪ используют повышенные уровни риска в «Знай своего клиента» для клиентов этой отрасли.
🚨 Риски для бизнеса:
▪ при отсутствии прозрачной цепочки документов - стоп-операции и блокировки;
▪ подозрение в обналичке и отмывании через металл «в довесок» к обычным операциям;
▪ усложнение работы с несколькими банками сразу.
❓ Что имеет смысл сделать:
▪ навести порядок в договорах, актах и отчётности по металлам;
▪ разделить «обычные» платежи и операции с драгметаллами по счетам;
▪ заранее подготовить пакет документов для банков и Росфинмониторинга.
Если вы работаете с золотом, камнями или залогами и хотите снизить риск блокировок - напишите 🤖 aLex @DRUA_Legal_bot, разберём вашу ситуацию до того, как её разберут банки.
#drua115фз #драгметаллы #ломбарды #банки #DRUALegal #druaновости