Банк России обнаружил за девять месяцев на финансовом рынке Оренбургской области 5 компаний, работающих как чёрные кредиторы. Они нелегально выдавали займы населению.
По сравнению с аналогичным периодом прошлого года число сомнительных контор, ведущих незаконную деятельность в качестве МФО, сократилось. В 2024-м их было 13.
Всего по России за январь-сентябрь выявлено почти 5,8 тысячи субъектов с признаками нелегальной финансовой деятельности. Из них более 770 чёрных кредиторов и около 3 тысяч – финансовых пирамид. Ещё 1,8 тысячи фирм незаконно работают на рынке ценных бумаг.
Как правило, чёрным кредитованием занимаются псевдоломбарды и комиссионные магазины. Среди строителей финансовых пирамид лидируют организаторы псевдоинвестиционных проектов в Интернете. Эти воротилы чаще предлагают вложить деньги в инструменты криптовалютного рынка, драгоценные металлы, сырьевые товары, различные бизнесы.
– Легальные финансовые организации должны входить в специальный реестр или иметь лицензию Банка России. Если это требование не соблюдается, то компания работает незаконно. Мошенники придумывают для обмана граждан разные схемы, прячут договоры займов под видом иных видов договоров: купли-продажи, хранения, комиссии, маскируясь под микрофинансовые организации или ломбарды. Но взаимодействие с ними как правило оборачивается финансовыми потерями, – отметила заместитель управляющего Отделением по Оренбургской области Банка России Елена Измалкова.
Проверить законно ли работает компания, можно на сайте Банка России. Там же публикуется и постоянно обновляется предупредительный список компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности.
Фото: AI