Мошенники используют посредников (дропперов), чтобы выводить украденные средства. Часто эти люди даже не подозревают, что участвуют в преступной схеме.
🔍 Когда стоит насторожиться и что грозит дропперу по закону, узнали у нашего эксперта — юрисконсульта Валерия Марченко.
Зачем мошенникам посредники?
Банки и правоохранители отслеживают переводы лиц, которые могли быть замешаны в мошенничестве. Чтобы обойти систему, преступники охотятся за «чистыми» счетами. К тому же, следы преступления будут вести сначала именно к посреднику, а организаторы останутся в тени. Важно то, что дропперы часто даже не подозревают, что помогают мошенникам.
Что говорит закон?
По Федеральному закону от 24.06.2025 № 176-ФЗ, уголовную ответственность несут дропперы, действовавшие с корыстной заинтересованностью.
При этом простых людей, которые помогли преступникам непреднамеренно, также ждут неприятности: блокировка банковских карт, отказ в выдаче новых, вопросы от правоохранительных органов и т.д.
А еще с дроппера могут взыскать сумму денег, которую он помог мошенникам вывести.
Ответственность по 187 УК РФ
Если дроппер ради личной выгоды передал мошенникам свою карту или доступ к счету: штраф до 300 тыс. руб. или лишение свободы — до 2 лет.
Если по указанию других лиц самостоятельно использовал личную карту для незаконных переводов: штраф до 300 тыс. руб. или срок лишения свободы до 3 лет.
Ели приобрел и передал мошенникам чужую карту — штраф до 1 млн. руб. и до 4 лет лишения свободы.
А если сам проводил незаконные операции по чужой карте — срок до 6 лет и штраф до 1 млн руб.
Еще серьезнее
В случаях, когда дроппер совершал и иные действия ради выгоды, то он также может отвечать по статьям 159 (мошенничество), 174 (легализация денежных средств, добытых преступным путем), 210 (организация преступного сообщества) УК РФ.
Будьте осторожны, если вам…
- «Случайно» перевели деньги на карту и просят вернуть их по другим реквизитам.
- У банкомата предлагают положить деньги на вашу карту и перевести их на чужую.
- Навязывают работу с высоким доходом и просят не вникать в детали.
- Предлагают оформить банковскую карту и передать третьим лицам.
- Предлагают за вознаграждение передать доступ в свой интернет-банк
Что, если дроппером стал несовершеннолетний?
Подростки от 16 лет уже несут уголовную ответственность в соответствии с УК РФ. А если в дропперстве стал замешан ребенок младше 16 лет, неприятности ждут его родителей: административные штрафы и проверки комиссией по делам несовершеннолетних. Поэтому будьте бдительны сами и предупредите детей.
Когда попали под подозрения ошибочно
Если вас включили в список дропперов ЦБ по ошибке, вы можете:
1. Обратиться в свой банк с заявлением об исключении из списка дропперов. Банк перенаправит обращение в ЦБ.
2. Направить заявление самостоятельно через интернет-приемную на сайте ЦБ.
Если это не принесет нужного результата, решать вопрос можно через суд.