Начался декабрь, и прогноз по пенсионному портфелю родителей немного обновился:
Так всегда бывает при смене месяца, ведь проявляется амортизация/погашение облигаций, и не учитывается реинвестирование средств.
С прошлого пополнения портфеля прошло совсем немного времени, я за это время успела поговорить с родителями, и мы пришли к выводу, что идеальный среднемесячный пассивный доход через десять лет был бы примерно равен трём их квартплатам или 615 литрам АИ-95. В этом случае я смогу часть денег отправлять на реинвестирование, и проблем не будет. Текущие выплаты могут обеспечить всего 10 литров топлива. Даже если к целевым значениям я приду позже 2035 года, стремиться есть к чему.
Неожиданно для себя, я собрала достаточную сумму для пополнения всего за неделю. И 5000 рублей отправила на брокерский счёт.
Мои покупки
Напомню, что я покупаю активы в соответствии со своими целями и знаниями, и мои заметки не являются ИИР.
Помимо внесённых денег, ещё более 500 рублей пришло купонами. Приятно, жаль только, что не каждый раз так пока что.
В этой закупке у меня не было желания добавить новых активов, и я увеличивала позицию по имеющимся.
Из корпоративных облигаций взяла два лота флоатера:
Селигдар 7Р - куплено 2 шт.
Это единственный флоатер в портфеле, пусть будет. Также докупила выпуски ОФЗ:
ОФЗ 26246 - куплено 1 шт.
ОФЗ 26251 - куплено 1 шт.
На оставшиеся средства взяла акции. У меня меньше всех акций компании Мать и Дитя, поэтому докупила одну. Почти всё потратила, "на сдачу" купила одну акцию Сбербанка, и фонд LQDT.
Мать и Дитя - куплено 1 шт.
Сбербанк прев. - куплено 1 шт.
Акционная часть портфеля стала более равномерной, чему я очень рада. Доли облигаций также стали чуть-чуть более сбалансированными.
Состав портфеля
Теперь портфель для родителей выглядит так:
1. Акции
- Лукойл - 1 шт.
- Сбербанк прев. - 15 шт.
- Транснефть прев. - 3 шт.
- ИКС 5 - 2 шт.
- Мать и дитя - 3 шт.
- Татнефть прев. - 7 шт.
2. Облигации
- ОФЗ 26238 - 7 шт.
- ОФЗ 26246 - 2 шт.
- ОФЗ 26247 - 2 шт.
- ОФЗ 26248 - 4 шт.
- ОФЗ 26250 - 2 шт.
- ОФЗ 26251 - 3 шт.
- РФ ЗО 30 Д - 1000 шт.
- ВТБЛИЗ 1Р1 - 4 шт.
- Инарктика 002Р-02 - 1 шт.
- РостелP15R - 3 шт.
- Селигдар 7Р - 3 шт.
- Сибур Х1Р07 - 3 шт.
- Яндекс 001Р-02 - 3 шт.
3. Фонды
- LQDT - 479 шт.
В фонде подкапливаю кэш на случай хорошей просадки какой-то позиции, или для приобретения замещающей облигации, посмотрю по ситуации.
Пассивный доход
После покупок обновила данные в сервисе по учёту инвестиций. Новые прогнозы чуть симпатичнее:
Уже среднемесячной доходности хватит на 11 литров бензина. Закладываю стоимость с округлением до рубля, у нас в городе АИ-95 стоит около 65 рублей/литр на заправках, куда я езжу. Кажется, что неплохо бы ускориться, но пока мало идей, как это сделать. Буду думать.
По моим ожиданиям, следующее пополнение портфеля родителей будет уже на следующие неделе.
А на сегодня всё, желаю всем успешных инвестиций!)