Многодетная мать-одиночка из Астрахани рискует оказаться на скамье подсудимых из-за, казалось бы, обычного жеста вежливости. На ее банковскую карту неожиданно поступило 40 тысяч рублей от незнакомого человека. Спустя несколько минут раздался звонок: молодой человек представился «ошибочным отправителем» и попросил вернуть деньги, сославшись на путаницу с номером карты. Женщина, воспитывающая троих детей, без лишних вопросов перевела сумму обратно.
Через некоторое время ее счет заблокировали, а саму астраханку вызвали на допрос. Выяснилось, что средства, прошедшие через ее карту, числятся в материалах уголовного дела как деньги, полученные мошенническим путем. Теперь женщине вменяют пособничество в обналичивании преступных доходов и фактически записывают в соучастницы, ей грозит до шести лет лишения свободы.
Схема, в которую попала жительница Астрахани, давно отработана, заявляют эксперты. На карту жертвы приходит перевод от неизвестного лица. Затем следует звонок или сообщение: собеседник объясняет, что деньги должны были уйти другому получателю — тяжело больному родственнику, благотворительной организации, волонтерам. Ошибка якобы произошла из-за неверно введенной цифры в номере карты. Для усиления эффекта используются эмоциональные формулировки: просят «спасти ситуацию», «не подводить» и «не оставлять в беде».
Те, кто поддается на такую просьбу и возвращает деньги, фактически становятся так называемыми «дропами» — подставными лицами, через чьи счета проходит обналичивание сомнительных средств. Формально операция выглядит как безобидный перевод от частного лица к частному лицу. На практике цепочка таких транзакций запутывает происхождение денег и затрудняет их отслеживание.
По данным экспертов, подобные схемы активно используют те, кто обналичивает средства, связанные с онлайн-казино, криптовалютными площадками и другими теневыми сервисами. Напрямую вывести такие суммы на свои счета рискованно — срабатывают системы финансового мониторинга. Поэтому крупные суммы разбивают на множество небольших переводов и раскидывают по картам обычных граждан.