Россия признана страной высокого риска отмывания денег
❓то это значит для репатриантов в Израиле и переводов из РФ❓
Решение ЕС включить Россию в список стран с высоким риском отмывания денег ставит её в один ряд с государствами вроде Северной Кореи и Ирана.
ℹ️Для репатриантов в Израиле это означает усиление уже существующих банковских проверок: задержки переводов, дополнительные запросы документов и более строгий контроль любых финансовых операций, связанных с РФ.
В отношении репатриантов из России в Израиле и так много лет применялся жёсткий банковский контроль.
▫️Усиленный AML-контроль. Любой перевод из РФ проверяется вручную.
▫️Подтверждение происхождения средств. Запрашивали выписки, договоры, налоговые документы.
▫️Заморозка платежей. Даже небольшие суммы могли удерживать несколько дней.
▫️Сложности с открытием счёта. Часто требуется интервью и дополнительные документы.
▫️Проблемы со SWIFT. Задержки, возвраты, дополнительные проверки.
Фактически режим повышенной осторожности существовал давно. Но после формального признания РФ страной высокого риска Израиль, ориентирующийся на стандарты FATF, вероятно усилит контроль.
▫️ Усиленная проверка SWIFT-переводов. Оценка по алгоритмам для стран высокого риска.
▫️Запросы по небольшим суммам. Проверять могут даже переводы 200–300 USD.
▫️Жёсткая проверка крупных переводов. Особенно при суммах от 5 000–10 000 USD.
▫️Отказы во входящих операциях. Если банк-отправитель или происхождение средств вызывают вопросы.
▫️Больше закрытий счетов. Особенно у клиентов с регулярными переводами из РФ.
Большая часть ограничений уже существовала, но новый статус РФ усиливает формальные требования. Это значит:
— больше бюрократии,
— длиннее сроки проверок,
— больше отказов по сомнительным операциям,
— необходимость заранее готовить документы по происхождению средств.
✅ Переводы останутся возможными, но станут медленнее и требовательнее к подтверждениям.
