Российские инвесторы отдают предпочтения отечественным ценным бумагам. Об этом свидетельствует совместное исследование «ВТБ Мои Инвестиции» и аналитической и консалтинговой компании Frank RG, проведенное в преддверии Инвестиционного форума «Россия зовет!».
Розничный инвестор в России пробует широкий набор инструментов, но наиболее популярный инструмент – российские облигации (не включая ОФЗ): доля инвесторов, вкладывающихся в них, – 41%. При этом в усредненном портфеле 32% капитала приходится на акции российских компаний.
Почти половина инвесторов (48%) готова инвестировать в цифровые финансовые активы (ЦФА), однако дефицит знаний об инструменте, уровень риска и сомнения в ликвидности сдерживают более широкое распространение этого инструмента. Не менее 15% опрошенных уже используют ЦФА. Инвесторы видят в них целый ряд преимуществ, почти в равной степени оценив и высокую доходность, и выбор базовых активов. На привлекательность инструмента также влияют его инновационность и положительный имидж.
В целом, по данным аналитиков, рынок инвестиций в России интересен как инвесторам-мужчинам, так и женщинам. Мужская аудитория составляет 58,9%, женская – 41,1%.
В основном инвесторы сконцентрированы в городах-миллионниках: в них проживают 56% опрошенных респондентов. У большинства инвесторов (64%) общий объем средств для биржевых инвестиций составляет от 10 тыс. до 500 тыс. рублей. Еще 17% опрошенных доверили рынку инвестиций более 1 млн рублей, а доля инвесторов с общим объемом капитала свыше 1,4 млн рублей составляет почти 35%.
Большая часть инвесторов (49%) проявляет умеренную активность, совершая 1-5 сделок в месяц, 25% совершают менее одной сделки в месяц. На вопрос о том, как инвесторы могут описать свое поведение на рынке инвестиций, 18% ответили, что считают себя активными трейдерами, но по количеству совершаемых сделок только 9% инвесторов можно отнести к такой категории.
Лидирующим источником информации об инвестициях сегодня является аналитика от брокеров и банков (57%). Высокий интерес к ней объясняется желанием инвестора разбираться в ситуации на рынке и самостоятельно принимать решения: 46% опрошенных не пользуется при инвестировании помощью со стороны. При этом потребность в помощи у инвестора высока: 34% принимают решения при помощи профессионального управляющего/консультанта, 23% опираются на мнение блогеров/инфлюенсеров, а 15% прибегают к помощи ИИ.
«Наш опыт подсказывает, что на уверенность инвесторов значительно влияет огромный поток информации. Очевидно, что повышению доверия к инвестициям будет способствовать развитие института инвестиционных советников, – и здесь «ВТБ Мои Инвестиции» делают ставку на расширение их присутствия в регионах. Среди других факторов – готовые стратегии, фокусирующие внимание на комфортном уровне риска, увеличение возможностей перехода в разряд «квалов», формирование долгосрочных стратегий, интуитивно понятные сервисы, новые имена среди эмитентов.
По нашим оценкам, совпадение этих факторов на горизонте пяти лет может нарастить долю фондового рынка в объеме инвестиций с 5-7% до 12%», – комментирует руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков.
Старший проектный лидер Frank RG Оксана Каплина отмечает, что стремление к более взвешенному подходу на рынке ценных бумаг в целом должно позитивно отразиться на его развитии. «Но даже заявленная консервативная стратегия (ориентированная на небольшой риск) может дать сбой при высокой волатильности рынка, если инвестор не будет чувствовать себя уверенным в принятии решений. Ключевыми драйверами развития рынка станут образовательные инициативы, дальнейшая цифровизация и внедрение понятных механизмов защиты», – отмечает эксперт.