Приветствую подписчиков и просто читателей блога!
Для незнакомых со мной напомню, что меня зовут Дмитрий, и мне 38 лет.
Ничего не советую, не продаю курсы и не навязываю свое мнение. Рассказываю о создании Капитала сыну с первых дней жизни, делюсь мыслями по рынку российских акций, отдельным компаниям, личной финансовой эффективности и другим полезным навыкам, связанным с деньгами. Этот блог – возможность самовыразиться через обсуждение интересной мне темы инвестирования.
Занимаюсь инвестициями с середины 2021 года. Главная цель – досрочный выход на пенсию (в 50+ лет хотелось бы), для этого есть основной непубличный портфель, куда регулярно на долгосрок покупаю российские акции и биржевое золото. Долгосрок – это лет на 20-30, если что. Портфель немаленький, поэтому я его никому не показываю. 😊
Вторая цель – создание Капитала сыну Роме на 18-летие. Сейчас сыну 2 года и 10 месяцев. «Рыбу» (гору денег) давать ребенку не собираюсь, но на «удочку» в виде стартового Капитала на ту же учебу или что-то полезное он получит. А также научится взаимодействовать с деньгами, наблюдая всю сознательную жизнь, как на его брокерском счете регулярно появляются и преумножаются приятные денюжки. 🤑
Ежемесячно с рождения пополнял брокерский счет сына на 5000 рублей (так было в первый год жизни). После того как Роме исполнился год, провел «индексацию» и стал добавлять на счет 6000 рублей. В 2025 году сумма пополнений составляет 7000 рублей. Плюс бывают бонусы на круглые даты (6 месяцев, 1 год и т.д. – каждые 6 месяцев). Покупаю только российские акции и биржевое золото.
Этот блог не про успешный успех.
С одной стороны хочу показать, что даже относительно небольшие, но регулярные инвестиции в акции могут спустя пару десятков лет показать отличный результат. И у вас есть уникальная возможность в прямом эфире наблюдать за ростом портфеля.
С другой стороны ищу общения с единомышленниками: никто (!) из друзей и родственников не инвестирует, а тема интересная, поэтому обсуждаю ее здесь: через свои мысли в статьях, а также в комментариях. Так что всем оставляющим комментарии отдельно спасибо и плюс в инвестиционную карму. 😊
Собственно, перейдем к обзору.
Обзор портфеля сына
Продолжаю раз в месяц давать сводку по портфелю: сумма, прогресс, состав и другие показатели. Инвестирую на долгосрок, поэтому чаще в него заглядывать смысла нет. 😊
Стоимость портфеля сейчас – 278867,93 руб. Брокер показывает прибыль +2,43% за 34 месяца, но портфель точно вырос сильнее. В него было вложено 244850 руб (в конце статьи будет скриншот). Поэтому грубый подсчет покажет, что портфель вырос на 13,89%. Не самый плохой результат, учитывая, происходящее в геополитике в последние почти 4 года и мою стратегию (о ней чуть ниже).
Понятно, что можно было получить результат лучше, но Роме всего 2 года, поэтому делайте скидку на маленький опыт. 😊
Моя стратегия – купил и «забыл» (в хорошем смысле этого слова), хотя за без малого 3 года я продал 6 бумаг из портфеля, которые перестали удовлетворять тем тезисам, на которые я рассчитывал, покупая их. Речь про акции Магнита, Селигдара, X5 Retail Group, Т-Технологий, НМТП и ДВМП. Получается в среднем 1 продажа раз в 6 месяцев.
Также я не занимаюсь фиксацией прибыли, поиском точек входа и прочим шаманством. Просто ежемесячно 15 числа кладу деньги на брокерский счет сына и покупаю на всю сумму акции или золото по текущим ценам. Скучно, зато эффективно (на долгосрочном отрезке времени, уверен, это станет очевидно), быстро и никаких переживаний.
В портфеле 2 актива:
◉ Акции (85,06%).
◉ Валюта (рубли) и металлы (золото) (14,94%).
Далее представлены акции 17 компаний + золото:
◉ Валюта и металлы – в основном, золото (14,94%).
◉ Фосагро (11,87%).
◉ Лукойл (9,98%).
◉ Роснефть (9,94%).
◉ Сбер (8,77%).
◉ Газпром нефть (8,15%).
◉ Полюс (7,71 %).
◉ Норникель (4,72%).
◉ Яндекс (4,51%).
◉ Татнефть (4,33%).
◉ Мать и дитя (3,41%).
◉ Озон (2,66%).
◉ Совкомфлот (1,7%).
◉ Северсталь (1,7%).
◉ Новатэк (1,69%).
◉ НЛМК (1,54%)
◉ Газпром (1,39%).
◉ ММК (0,96%).
Далее можно посмотреть разделение компаний по отраслям по версии брокера. Хотя это сейчас не так важно, т.к. портфель только формируется. 😊
Оценим результаты по каждому эмитенту.
Что в минусе:
◉ В наибольшем минусе ММК: - 47,61%. В рублях минус тоже приличный (- 2442,45 руб)
◉ НЛМК: - 30,84% (- 1907,2 руб).
◉ Газпром: - 28,77% (- 1560 руб).
◉ Совкомфлот: - 27,1% (- 1768,89 руб).
◉ Норильский никель: - 19,11% (- 3106 руб).
◉ Лукойл: - 14,68% (- 4779,5 руб).
◉ Газпром нефть: - 12,01% (- 3106,7 руб).
◉ Северсталь: - 12% (- 646,99 руб).
◉ Роснефть: - 3,1% (- 885,74 руб).
◉ Татнефть: - 2,76% (- 342,2 руб).
Что-то пока не очень везет с эмитентами, в названии которых есть слово «Газпром». 😊 Да и другие также сильно упали. Но это нормально, т.к. 3/4 «жизни» портфеля мы либо падаем, либо находимся в боковике.
Остальные компании в плюсе, вот они:
◉ Полюс: + 99,09% (+ 10692 руб).
◉ Озон: + 39,04% (+ 2083 руб).
◉ Мать и дитя: + 54,37% (+ 3341,6 руб).
◉ Сбер: + 27,3% (+ 5240,61 руб).
◉ Фосагро: + 0,72% (+ 237 руб).
◉ Новатэк: + 10,93% (+ 464 руб).
◉ Золото: + 13,76% (+ 5030,4 руб).
Также в плюсе Яндекс: он был куплен по средней цене в 1940 руб, а сейчас стоит 4199 руб, т.е. профит больше 116%. Из-за того, что брокер Тинькофф при обмене продал мои старые бумаги по 4250 руб, и на ту же сумму купил новые, прибыль сначала обнулилась, а на коррекции бумага формально ушла в красную зону (видимо, в т.ч. поэтому брокер отображает такой маленький плюс по портфелю). Получается, что на данный момент Яндекс – ТОП-1 бумага портфеля по росту.
Итого 7 компаний в плюсе, 10 в минусе. Также в плюсе золото.
Посмотрим динамику роста портфеля по месяцам, начиная с января 2023 года, когда портфель был открыт.
Как видите, идет равномерный рост размера портфеля за счет регулярного пополнения счета, а также роста стоимости самих акций. Иногда рост больше (если пополнения больше – раз в 6 месяцев на «круглые даты» или если много хороших новостей), иногда портфель как будто в боковике (это негатив на рынке, но регулярные пополнения не дают портфелю снижаться).
За 34 месяца уже получены дивиденды на сумму 26251,43 руб, которые большей частью реинвестированы. Валютных остатков (рублей) на счете 44,73 рублей.
Что изменилось в портфеле за месяц?
Как и в непубличном взрослом портфеле, здесь произошли существенные изменения: были проданы акции сразу 4 эмитента – X5 Retail Group, Т-Технологий, НМТП и ДВМП. Причины каждой продажи подробно описывал в статьях блога в этом месяце. Поищите, если не видели, но интересно понять мою логику. В результате продаж удалось выручить 23000+ руб. На эти деньги были докуплены 1 грамм биржевого золота (тикер GLDRUB_TOM), а также 13 акций Роснефти и 14 акций Газпром нефти.
Проданные бумаги занимали целевую долю в 8% от портфеля, «освободившиеся» доли я раскидал так:
◉ Фосагро +2% к целевой доле (было 15%, стало 17%)
◉ Роснефть +3% (было 10%, стало 13%)
◉ Газпром нефть +3% (было 10%, стало 13%)
Как видите, постепенно снижаю долю в эмитентах с рублевой выручкой, перераспределяя ее в пользу экспортеров «вечных тем» - нефти и удобрений.
Ну и золота добрал – грех было не воспользоваться серьезной порцией кэша на счете. Теперь для достижения целевой доли по желтому металлу осталось купить всего 1 грамм.
Акции каких компаний собираюсь покупать 15 числа?
Покупку новых эмитентов на данный момент закончил (как и чистку портфеля), сейчас увеличиваю доли по уже присутствующим в портфеле компаниям или по золоту. Впереди 15 декабря, а это значит, что на брокерский счет сына отправятся стандартные 7000 рублей. Плюс на счете лежат 44,73 руб, их тоже пущу в дело. Дивидендов пока не ожидаю. Итого к запланированной дате можно рассчитывать четко на 7044,73 руб. Думаю в этот раз докупить в портфель 1 акцию Фосагро. Может, еще на что-то останется сдача, но не факт. 🤑
Дивиденды каких компаний ожидаю и когда?
Осенний дивидендный сезон в разгаре: уже появились анонсы выплат от 5 компаний:
◉ Полюс за 3 квартал 2025 года – 36 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 22 декабря. В Ромином портфеле 10 бумаг. При утверждении 36 руб на акцию и после уплаты налогов получу 313,2 руб.
◉ Озон за 9 месяцев 2025 года в размере – 143,55 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 22 декабря. В Ромином портфеле 2 бумаги. При утверждении 143,55 руб на акцию и после уплаты налогов получу 249,78 руб.
◉ Татнефть за 3 квартал 2025 года в размере – 8,13 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 11 января. В Ромином портфеле 20 бумаг. При утверждении 8,13 руб на акцию и после уплаты налогов получу 141,46 руб.
◉ Роснефть за 1 полугодие 2025 года в размере – 11,56 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 12 января. В Ромином портфеле 68 бумаг. При утверждении 11,56 руб на акцию и после уплаты налогов получу 683,89 руб.
◉ Лукойл за 1 полугодие 2025 года в размере – 397 руб/акцию. Дата закрытия реестра – 12 января. В Ромином портфеле 5 бумаг. При утверждении 397 руб на акцию и после уплаты налогов получу 1726,95 руб.
Итого в случае утверждения таких размеров выплат по 5 эмитентам зимой суммарно будут получены дивиденды в размере 3115,28 рублей. И это уже после вычета налогов! 🤑
Что со стратегией дальше?
С нового года повысил сумму вложений в детский портфель с 6000 до 7000 рублей и продолжаю «скучно» ежемесячно покупать Роме акции каждое 15 число. В независимости от цен. Сильный рост или наоборот паника и просадка? Все равно заверните вот этих акций, пожалуйста.
Цель по покупке всех эмитентов, которые на данный момент интересны, выполнена. Сейчас в портфеле 17 компаний + есть биржевое золото. Портфель собран «вширь» – набор разных компаний на этом пока закончился. Теперь занимаюсь формированием портфеля «вглубь»: выстраиваю пропорции по отдельным эмитентам в портфеле. Ну и золото продолжаю добирать. Да и сумма ежемесячных пополнений не позволит сразу брать все, что хочется. Тот же грамм золота стоит в районе 10000 рублей. В общем, буду думать.
На этом на сегодня все. Если что-то непонятно или хочется задать вопрос, пишите в комментарии. 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.