Закончился еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 11 месяцев с начала эксперимента.
Покупки акций и облигаций
В ноябре покупал акции Сбербанка, Ленэнерго-ап, Транснефти, Новабев, Новатэка, Фосагро, а также облигации Томской области 34075, РЖД 1Р-44R, ОФЗ 26241 и фонд на золото GOLD.
На сколько изменились индексы и активы?
1. Индекс Мосбиржи в ноябре вырос с 2525 до 2676 пунктов (+6%). Геополитическая ситуация похоже налаживается, годовая инфляция снижается, почти все компании не радуют финансовыми показателями, с нового года повышение НДС, пока не видно факторов для сильного роста, но так будет не всегда.
2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 714 до 728 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,9%; короткие с погашением через год 14%. В декабре заседание ЦБ, похоже что долговой рынок ждет снижения ключевой ставки еще на 0,5%.
3. Без учета пополнения в ноябре портфель вырос на 4%. После убыточных сентября и октября наконец-то рост, но это только промежуточные результаты. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 8,2% (дивидендов не было, только купоны).
4. В ноябре стоимость почти всех акций в портфеле выросла: Новабев (+15,4%), Новатэк (+12,2%), Татнефть (+12%), Северсталь (+10,3%), Мать и дитя (+9,2%), Транснефть (+8,3%), Росети Ленэнерго-ап (+8,3%), Яндекс (5,5%), Сбербанк-ап (+4,5%), Россети Центр (+3,6%), Россети ЦП (+5,3%), Лукойл (+2%), за исключением Фосагро (-1,8%), Аренадаты (-1%), Ростелекома (-0,3%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной: стоимость чистых активов (СЧА) значительно выше вложений (см. график ниже).
5. Доля акций выросла с 53,1 до 54,9%, облигаций снизилась с 44,9 до 43,5%. Доля фонда денежного рынка+₽ осталась снизилась до 1,3%, доля золота 0,3%. Целевые доли активов на 2025 год следующие: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части (на 21.11.2025) можно посмотреть ниже.
6. Облигационная часть выглядит так (актуально на 24.11.2025).
7. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по настоящее время, выросла с 15,8 до 17,7%. Доходность учитывает налоговый вычет на пополнение ИИС. Теперь с этого года есть ИИС-3, налогов с купонов не будет.
Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за ноябрь.
1. Обзоры облигаций на размещениях Томская область 34075, Инарктика 2Р4 и 2Р5, Трансконтейнер 2Р2, Балтийский лизинг БО-П20, Атомэнергопром 1Р-09.
2. Новые подборки:
- накопительные счета;
- вклады;
- топ-5 рублевых фондов денежного рынка: доходности и комиссии
- облигации с ежемесячным начислением купонов.
3. Отчеты за 3 квартал и 9 месяцев:
- Яндекс;
- Фосагро.
4. Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Особенности ЛДВ.
5. Какую сумму нужно держать в банке, чтобы не платить налог на доход по вкладам за 2025 и 2026 годы?
6. Какие акции буду покупать в ноябре-декабре 2025 и 2026 году?
7. Какие активы покупать новичку на фондовом рынке? Краткая инструкция по инвестированию.
8. Какие акции покупать: обыкновенные или привилегированные? В чем разница?
9. 10 российских компаний, которые могут выплатить дивиденды в декабре и январе.
10. Новый состав индексов Мосбиржи с 19 декабря: что изменится?
Дальнейшие планы
- Сложный процент медленно, но верно начинает работать. В декабре не ожидается выплат дивидендов, только купоны.
- План на декабрь: покупка акций (кстати про покупки в конце ноября еще будет пост), участие в новых размещениях облигаций. Главное: регулярные пополнения и следование своей стратегии.
- Канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!
Подписывайтесь на мой канал, а также телеграм-канал, в котором пишу про личный опыт инвестирования, делаю обзоры на ценные бумаги.
Читайте также популярные статьи канала