Bybit Kazakhstan, входящая в число немногих криптокомпаний с лицензией Управления по финансовым услугам МФЦА (AFSA), официально представила первую в Казахстане полностью регулируемую P2P-площадку. Новый сервис стал важным шагом к формированию прозрачной и безопасной среды для торговли цифровыми активами — в рамках строгой нормативной модели, которую выстраивает республика.
🔹 Почему запуск вызвал такой интерес
P2P-торговля остаётся одним из самых популярных способов покупки и продажи криптовалюты в Казахстане. Но до сих пор рынок был представлен только открытыми площадками, где пользователи работают напрямую друг с другом, что неизбежно сопровождалось рисками:
- мошенничество в фиатных переводах,
- отсутствие контроля за банковскими реквизитами,
- споры между контрагентами,
- риски блокировки счетов из-за некорректного AML-поведения контрагентов.
Bybit предложила полностью противоположную модель — P2P в рамках лицензированных финансовых институтов, что раньше было недоступно ни одной другой площадке.
🔹 Как устроена новая платформа
В отличие от классического P2P, схема Bybit Kazakhstan работает по институциональной модели:
✔ Мейкеры — это лицензированные финансовые учреждения
Не частные трейдеры, а компании, одобренные AFSA. Они принимают и отправляют фиат через корпоративные счета.
✔ Пользователи-тейкеры проходят обязательный KYC
Проверка личности, ИИН, банковских реквизитов — всё соответствует локальным требованиям AML/KYC.
✔ Фиатные операции идут только через корпоративные счета
Никаких переводов “карта-на-карту”. Это повышает безопасность и минимизирует риск мошенничества.
✔ Контроль транзакций ведут две стороны
И Bybit Kazakhstan, и финансовое учреждение-мейкер.
Каждая операция фиксируется и подлежит проверке.
✔ Транзакции проводятся через проверенные карты Halyk Bank
На старте используется интеграция с крупнейшим банком страны.
🔹 Как выглядит процесс покупки и продажи
Покупка криптовалюты
- Пользователь выбирает оффер мейкера.
- Переводит тенге со своей проверки карты Halyk Bank на корпоративный счёт мейкера.
- После подтверждения фиата мейкер отправляет криптовалюту на кошелек Bybit Kazakhstan.
Продажа криптовалюты
- Пользователь размещает запрос на продажу.
- Мейкер отправляет тенге на карту пользователя.
- После подтверждения фиата актив списывается с кошелька и переводится мейкеру.
Все этапы напоминают классический P2P, но теперь каждая сторона защищена уровнем контроля, который раньше был доступен только банкам.
🔹 Условия торговли и лимиты
Платформа установила следующие параметры:
- максимум 2,5 млн тенге за сделку,
- до 5 млн тенге в сутки,
- нулевая комиссия за P2P-транзакции,
- обязательная верификация личности,
- поддержка со стороны Bybit и учреждения-мейкера.
Эти условия позволяют сохранить гибкость р2р-торговли, но при этом встроить её в легальную экосистему страны.
Обменять криптовалюту на наличные прямо сейчас в Aifory Pro