На последней неделе ноября один мой родственник решил отблагодарить меня за помощь. Само собой, я помогала ему просто так. Поэтому решила поступить с купюрой по принципу про деньги "легко пришли - легко ушли". Заправила машину, и остальное пустила на формирование пенсионного портфеля родителям. Таким образом, в конце месяца получилось пополнить десятилетний портфель ещё на 5000 рублей.
Мои покупки
По плану была покупка ОФЗ с выплатами в феврале и августе. В итоге взяла выпуск, где ближайший купон придет в марте, но закрывается в августе. С середины 2028 года выплаты будут в августе и феврале, как и нужно:
ОФЗ 26251 - куплено 2 шт.
Остальные средства я решила отправить на покупку акций. Обе приобретённых акции собираются платить дивиденды в январе. Конечно же, брала я не по этим соображениям, а старалась увеличить долю просевших в процентном соотношении эмитентов.
Икс5 - куплена 1 акция;
Татнефть прев. - куплена 1 акция.
Остаток денег попал в фонд ликвидности.
Отличная закупка, я очень довольна.
Состав портфеля
Теперь портфель для родителей выглядит так:
1. Акции
- Лукойл - 1 шт.
- Сбербанк прев. - 14 шт.
- Транснефть прев. - 3 шт.
- ИКС 5 - 2 шт.
- Мать и дитя - 2 шт.
- Татнефть прев. - 7 шт.
2. Облигации
- ОФЗ 26238 - 7 шт.
- ОФЗ 26246 - 1 шт.
- ОФЗ 26247 - 2 шт.
- ОФЗ 26248 - 4 шт.
- ОФЗ 26250 - 2 шт.
- ОФЗ 26251 - 2 шт.
- РФ ЗО 30 Д - 1000 шт.
- ВТБЛИЗ 1Р1 - 4 шт.
- Инарктика 002Р-02 - 1 шт.
- РостелP15R - 3 шт.
- Селигдар 7Р - 1 шт.
- Сибур Х1Р07 - 3 шт.
- Яндекс 001Р-02 - 3 шт.
3. Фонды
- LQDT - 426 шт.
По акциям доля чуть больше целевой, но так мне сейчас удобнее.
Пассивный доход
Целью этого портфеля является получение купонно-дивидендного дохода, поэтому я стараюсь отслеживать его динамику.
В приложении по учёту инвестиций прогноз выглядит так:
Ожидается 660 рублей среднемесячно до налога. С такой суммой уже можно не переживать об оплате мобильной связи для одного телефона. Первая цель выполнена.
Мой ориентир среднемесячного дохода - около 40000 рублей сегодняшними деньгами (3 квартплаты в квартире родителей).
На сегодня всё, всем успешных инвестиций!)
