Впереди у нас последний месяц года, обычно в этот период я провожу ребалансировку портфеля, но как вы знаете, я сделал это ранее.
Однако, в связи с тем, что лидер моего портфеля акций Лукойл переживает не самые лучшие времена, а сбер теперь, чуть ли не в одиночку держит оборону, хочется усилить акции новыми крепкими эмитентами.
Конечно, таких сильных игроков как сбер и Лукойл очень трудно отыскать, кстати отчасти поэтому я начал набирать позиции в ОФЗ, чтобы портфель обрёл устойчивость, в том числе и по денежному потоку.
В данной ситуации остаётся только идти по пути диверсификации в том числе и внутри активов, необходимо более менее уравнять доли всех акций, снизить процент по позициям ЛУКОЙЛа и сбера, но не путём продажи, а путём набора позиций в других акциях.
Явный кандидат
Одним из явных кандидатов на попадание в мой портфель является акции компании МТС.
Что мы знаем о компании с точки зрения интереса для инвестиций?
Основное клише, которое годами преследует компанию это "дойная корова".
Действительно, МТС радует стабильностью в выплатах дивидендов.
Помимо регулярности выплат, радует и размер дивидендов, он всегда находится так сказать "поверх рынка".
Если честно, я не особо люблю разбираться в показателях компаний, поэтому в данной ситуации решил просто проверить актуальные показатели с помощью ИИ.
Основное, что меня интересовало это долг компании, который в принципе и был всегда причиной, по которой я не хотел добавлять компанию.
Как мы видим, выручка от различных сегментов растёт по всем фронтам, конечно не огромными темпами, но рост очевиден.
По итогам третьего квартала 2025 года чистый долг МТС по отношению к аналогичному периоду 2024 года снизился на 7,3% и составил 426,3 млрд рублей.
В принципе как мы видим динамика положительная, что касается дивидендной политики, то на следующий год она остаётся достаточно привлекательной 16-17 % .
Главный минус компании
Основной фактор, который отпугивает меня как инвестора, помимо долговой нагрузки, это котировки акций.
Практически это прямая линия, акция в среднем остаётся на одном уровне, и тем самым ничем не лучше обыкновенной облигации.
Личное мнение
Теперь, что касается личного мнения, безусловно симпатия к акциям данной компании есть.
Как я уже говорил, я не сильный поклонник отчётов и показателей компаний, основные факторы для меня это капитализация и долг эмитента.
Однако, ещё больший фактор, это личный опыт, если взять сбер и Лукойл, то это компании , услугами которых я пользуюсь каждый день без исключения, я вижу своими глазами, на сколько бизнес компаний интегрирован в жизнь людей.
МТС также очень сильно интегрирован в жизнь общества, в нашем регионе позиции компании за последние года только усилились, в то время как конкуренты наоборот ослабили свои позиции. Это реальный личный опыт.
Взять даже мобильную связь, я пользуюсь услугами оператора билайн, но был вынужден завести вторую сим карту именно МТС, так как охват сети в нашем регионе у МТС больше.
Да и в общем, за 20 лет владением билайн, я впервые задумался о том, чтобы полностью перейти на МТС.
Не знаю, удастся ли мне ещё пополнить свой ИИС в этом году, но думаю, что следующий год я обязательно встречу покупкой акций МТС.